一、民生银行股东大会通过H股方案（论文文献综述）
秦强[1]（2020）在《基于公司治理的我国商业银行风险管理研究》文中研究指明商业银行在中国市场经济中发挥着重要的主导性作用,同时是货币当局进行宏观调控的重要媒介。随着改善金融企业的风险管理已经上升到治国理政的高度,研究和分析主导我国金融体系的商业银行风险管理尤为重要。近年我国银行系统大案频出,公司治理不完善成为银行风险暴露的重要原因之一,本文旨在以公司治理视角为切入点,探究现有商业银行体系中存在哪些公司治理问题,以及这些治理问题是否对商业银行风险产生影响,并依此从改善公司治理的角度提出提高商业银行风险管理水平的政策建议。本文从商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径入手,基于对商业银行公司治理、风险管理及二者关系研究的相关文献和理论基础,对商业银行的公司治理质量与风险程度存在逻辑上的关系进行了推演。由于商业银行息差收益来自于风险承担,因此在以风险为经营内容的商业银行中广义的公司治理的内涵包含了风险管理;商业银行公司治理是风险管理实施的前提和基础,而风险管理是商业银行公司治理的重要组成部分。结合商业银行的行业特征,本文总结了不同类型银行在公司治理、风险管理的现状。《中国银行业监督管理委员会2016年报》将我国商业银行划分为国有大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行,不同类型的商业银行在经营地域、监管政策、行政许可等方面不同。目前各类银行均已经形成了“三会一层”的公司治理基本架构及配套的风险治理机制,且已经将风险管理职能嵌入银行管理的各个层级和业务流程之中,但在公司治理下的风险管理又存在集中于股权结构缺乏合理性、董事委派市场化程度不足导致的缺乏独立性以及薪酬制度激励性不足等问题。最后从股权结构、董事会特征、薪酬特征入手,本文基于37家银行5年的面板数据证明了商业银行公司治理的股权结构、董事会特征、薪酬特征会对商业银行的风险产生显着影响。其中产权性质会影响商业银行风险,国有商业银行贷款不良率更高;不同类型商业银行风险管理视角下的公司治理问题不同,其中大型国有银行主要风险点来自于股权制衡度不足,股份制商业银行高薪酬水平促进了经理人风险追逐行为而中小商业银行在提高股权制衡度、优化董事会规模与独立性以及提高薪酬制度的激励程度方面均大有可为。基于本文的研究,本文从一般意义上以及针对不同类型的商业银行分别提出了从公司治理角度降低商业银行风险的政策建议。其中,一般意义上风险管理视角下公司治理的完善建议包括构建具有制衡性的多元股权结构、明确治理架构中不同角色的权责关系、提高风险管理策略在组织中的地位以及制定激励相容的经理人薪酬计划。对于大型国有商业银行,主要从借助此轮混合所有制改革适度引入战略投资者增强股权制衡度方面入手改善公司治理;对于股份制银行,主要建议包括适当降低薪酬激励水平以及抑制内部人控制问题;对于中小商业银行,主要从明晰政府权力的边界、完善董事会结构方面提升公司治理质量。本文的主要创新点如下:第一,揭示了商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径。即商业银行全面风险管理的所有外延都包涵在广义的公司治理理论的内涵中,公司治理为商业银行全面风险管理提供可能。公司治理中股权结构、董事会特征、薪酬制度设计是影响风险大小的主要因素。股权结构影响风险管理策略整体的风险偏好程度、董事会特征影响风险监督的有效性与独立性、薪酬制度设计影响风险策略执行的有效性,以上三方面是商业银行公司治理影响其风险大小的作用路径;第二,研究中发现虽然我国各类商业银行目前均已经形成了“三会一层”的公司治理基本架构及配套的风险治理机制,但在公司治理下的我国商业银行风险管理又存在集中于股权结构缺乏合理性、董事委派市场化程度不足导致的缺乏独立性以及薪酬制度激励性不足等问题,这些都是导致商业银行产生风险的重要因素。同时研究发现产权性质会显着影响商业银行风险,而不同类型商业银行影响风险程度的公司治理特征不同;第三,本文结合案例分析对英美模式和日德模式下商业银行公司治理与风险管理的模式特征进行了归纳。由于中国商业银行的模式介于英美模式和日德模式之间,两种模式也出现了某种程度的融合,因此本文结合中国商业银行与两种模式的共性总结了发达国家治理模式对我国改进商业银行公司治理与风险管理的启示。第四,本文通过对公司治理和商业银行风险管理的研究,对不同类型商业银行通过现状分析和实证研究方式分类研究,发现了不同类型商业银行的公司治理所导致的风险发生影响因素,对我国商业银行完善公司治理下风险管理实践具有一定的指导意义。
彭大昇[2]（2020）在《区域性城市商业银行“大零售”战略研究 ——以JS银行为例》文中进行了进一步梳理随着内外部经营环境的深刻改变,我国城市商业银行（以下简称“城商行”）的盈利能力正面对前所未有的挑战。其中,公司业务由于业务模式成熟、同业竞争激烈、支柱行业受经济周期影响明显等原因,城商行越来越难以取得更大突破;而零售业务由于发展潜力巨大,成为近年来各家城商行研究、探索与实践的重点业务。特别是随着居民财富水平的不断提高,零售业务规模也持续扩大,城商行基于自身实际纷纷提出了零售战略转型的思路。其中,“大零售”理念被不断提出并被视为未来零售业务转型的一个重要方向。实际上,“大零售”并非狭义的零售业务的集合,而是以客户为中心,整合银行现有资源,重新梳理后形成的一整套服务体系,不仅包括传统的零售业务,还包括其他相关业务,乃至与这些业务相关的支撑体系。本文选取JS银行为研究对象,从战略管理的角度出发,着重分析了JS银行的发展现状、存在的问题和内外部环境,从而引出JS银行进行零售战略转型的重要性和必要性;然后运用SWOT分析法对JS银行的优势、劣势和机会、威胁进行了总结,并提出了组合战略与主要的战略选项。在此基础上,本文从“大零售”战略角度,提出了JS银行今后的战略规划与具体措施,旨在为JS银行做强做大、做出特色提供一些建议,并为其他同类型城商行进行战略规划提供有益助力。
李海洋[3]（2019）在《Z城市商业银行的社会责任研究》文中研究指明伴随着我国社会主义市场经济改革建设进程,各类企业实现了跨越式的发展。与企业经济实力增强相对应的是,自我经济利益驱动下企业对社会造成的负面影响也时有发生,产品质量、安全责任事故、环境污染、忽视员工权益以及损害消费者利益等案例陆续曝光,企业履行社会责任状况受到来自学术界和公众的极大关注。Z城市商业银行于2015年在地方省级政府的积极扶持下组建,旨在更好服务地方经济发展,在经营过程中具有明显的外部性,其履行社会责任好坏与促进地区社会经济发展密切相关,受到地方政府及地区企业居民的高度重视,研究其社会责任有着积极意义。通过查找相关文献未发现已有研究案例,本文一定程度上弥补了Z城市商业银行社会责任研究方面的缺憾,同时丰富了城市商业银行社会责任的理论。本文从组建历程、组织架构、经营情况及所获荣誉等方面对Z城市商业银行整体状况进行介绍,为研究Z城市商业银行的社会责任奠定基础。结合相关文献资料,给出Z城市商业银行履行社会责任主要依据的利益相关者理论、卡罗尔金字塔理论及可持续发展理论,并以此分析Z城市商业银行社会责任的内涵及特征,强调了Z城市商业银行在实现自身发展前提下,所担负的体现在服务地方实体经济,促进当地社会民生进步的责任使命。本文核心是构建了Z城市商业银行社会责任的内容体系,主要包括对客户的责任、对员工的责任、对股东的责任、对政府的责任、对社区的责任和对环境的责任;并根据Z城市商业银行社会责任的内容和特点,对Z城市商业银行在现实情况中履行进行分析,指出其履行社会责任的优秀及不足之处;最后本文提出提升Z城市商业银行履行社会责任有效性的路径,从做好顶层制度设计、制定科学履行措施和形成多方参与机制三个方面逐层递进给出建议。
梁志华[4]（2019）在《中国政府资产研究》文中研究表明对于政府资产的研究有其重要的理论和实践意义。政府资产是提供公共产品和公共服务的物质基础,在为政府机关相关经费的支出提供保障的同时,政府资产又通过社会总需求这一指标调节社会经济运行,从而促进经济的发展和社会文明的进步。而通过对国内外国家（政府）资产负债表研究发现,大多数研究主体是国家,对以政府为主体的相关研究较少,但实际上中国政府拥有和支配着大量的资产,探索研究中国政府资产的准确货币价值和合适估算方法是必要的。同时,在核算过程中可发现资产管理中存在的问题,有针对性的改进管理方法,对维护政府资产权益,促进政府资产规范运作,增强政府资产的利用效率等有较强现实意义。本文对政府资产的研究从政府资产核算和政府资产管理两个方面展开。通过对国际和国内国家资产负债表和政府资产负债表的比较分析,在遵循国民经济核算体系2008等国际准则的基础上,结合中国的《政府会计制度》等相关制度,参考国内已有对国家资产负债表和政府资产负债表的研究,制定出中国政府资产负债的类别和主体框架。以理论框架为指导,文章分别估算了中国2016年和2017年的政府资产和政府负债。其中,对非生产资产和金融机构国有净资产的核算是重点内容。在非生产性资产的核算中,主要测算了土地资产、煤炭资产、石油和天然气资产和水资源资产。本文在已有研究的基础上,对政府土地资产应包含的面积进行了重新确定,对石油和天然气资产的核算用净现值法对中国现有已探明的储量进行估算。同时尝试在中国政府煤炭资产和水资源资产的核算中采用净现值法对现有储量应缴资源税折现得到估算值。金融企业国有净资产的计算从重点银行企业扩展到了银行业中的城市商业银行、证券期货业、保险业,具体分析选取的各个企业,并对核算出的数据与《国务院关于2017年度金融企业国有资产的专项报告》中的官方数据进行了比较分析,评估计算数据的准确性。另外,还估算了生产资产和政府负债。通过估算中国政府资产,发现了在政府资产管理中存在的一些问题,分别从生产资产管理,非生产资产管理,金融企业国有资产管理三个方面阐述了相对应的政策建议,而政府资产管理的改进将为政府资产的准确核算和计量打下坚实的统计基础。本文对于中国政府资产的研究结论主要包括:第一,非金融类企业国有净资产的估算方法和数据较为合理。文章通过计算分析2010年至2017年非金融机构的国有净资产,结合《2017年度国有资产管理情况的综合报告》中公布的数据,对估算数据和官方数据进行了对比分析,发现非金融机构的国有净资产估算数据与官方差别不大,估算方法是较为合适的。第二,非生产资产的自然资源资产的核算还有较大的发展空间。在搜集计算中国土地资源、煤炭资源、石油资源、天然气资源、水资源、森林资源和无线电频谱资源的资产数据过程中发现,自然资源的管理存在较大的问题,只有加大力度针对性的加强土地资源、矿产资源、水资源、非培育性生物资源和无线电频谱资源的管理和统计工作,才有可能为中国自然资源资产的核算打下基础。目前可借鉴加拿大和澳大利亚等国的做法,尝试编制卫星账户,对自然资源的损耗、新发现资源详细记录,并将各资源账户与中国的经济和环境保护政策相联系,实现自然资源的可持续发展。第三,金融机构的国有净资产核算方法有待进一步改进。本文分别从银行业、证券期货业、保险业三个行业对金融机构的国有净资产进行了核算。在测算出具体政府资产数据后,根据《国务院关于2017年度金融企业国有资产的专项报告》中公布的数据,对核算数据和官方数据进行了分行业对比分析,发现金融机构国有净资产与官方数据差别较大,其中保险业国有资产的估算数据与官方差距不大,而银行业和证券业的估算数据与官方差距较大,并对可能存在的原因进行了分析。只有加强金融企业的管理工作,注重部分金融企业的信息记录和公开,完善金融企业的国有权益数据,分行业、分类别进行汇总,才能实现金融企业国有权益部分的准确计量和真实反映,加强金融资产的管理和监管。第四,中国政府资产总量较大,可被利用的资产较多。本文核算的中国政府资产与实际价值相比是低的。一方面,中国的自然资源丰富,不仅包括文中核算的土地、煤炭、石油、天然气和水等资源,还包括其他各种自然资源,未来对它们的计量将是重要的一环。另一方面,金融企业的国有净资产因数据的可得性等原因未包括全部的金融企业。即便如此,计算得出的中国政府资产的总量仍较大,而且通过对资产负债结构的分析发现,中国政府所掌握的可被利用的资产较多。
邢华彬[5]（2014）在《国有商业银行产权与治理结构创新研究》文中进行了进一步梳理金融体系作为现代市场经济的核心，其稳定与否直接影响着国家的经济安全和社会稳定，这也是金融安全的真谛所在。鉴于金融体系在国家经济安全中的重要性以及金融危机给世界各国经济所带来的严重威胁，中国政府决定全面推进金融体制改革。而国有商业银行作为我国金融体系的最重要组成部分，无疑成为金融体制改革中的关键环节。四大国有商业银行自成立以来，在促进国民经济发展、保持宏观经济稳定以及维护社会稳定等方面都作出了巨大贡献。但由于历史及现实的原因，四大国有商业银行在产权与治理结构等方面仍存在一些问题，如果它们不进行结构和机制创新，将影响金融体系的安全与稳定，进而对国家金融安全和经济安全产生威胁。因此，有必要深入探究国有商业银行产权和治理结构中存在的问题，进行产权与治理结构创新，从根本上促进四大国有商业银行稳健经营和可持续发展，维护国家金融稳定和经济安全。论文以国有商业银行产权与治理结构改革遗留和产生的问题为切入点，以马克思主义经济学的基本原理为指导，在批判、借鉴西方产权与公司治理理论的基础上，研究了国有商业银行产权结构中的国有股与非国有股、国有商业银行的内部治理结构以及产权与治理结构的综合绩效评估标准，分析了产权与治理结构现存问题的成因，提出了解决这些问题的思路和举措。在研究过程中，论文综合运用了马克思主义历史与逻辑相统一的方法、规范分析与实证研究相结合法、归纳分析法、文献研究法等多种研究方法，遵循“提出问题--分析问题--解决问题”的研究思路，主要取得了以下研究成果：论文以国有商业银行股权多元化改革为研究对象，指出由生产力与生产关系矛盾运动规律所决定，国有商业银行股权多元化改革必须保证国家绝对控股，股权多元化改革的关键不是国家应不应放弃绝对控股地位，而是如何确定国家绝对控股前提下的国有股最佳控股方式和比重，通过这种方式和比重既能保证国家控制金融命脉，又能充分调动非国有股东的积极性，以最大限度地发挥国有股东与非国有股东的协同效应。针对这一问题，笔者在比较分析四种国有股产权持有主体设计方案的基础上，提出了以下观点：应组建专门的国有商业银行国有资本运营公司来代表国家行使绝对控股权（赋予其管资本权、管人权、管事权，落实国有股东权利），并采用“财政部--国有商业银行国有资本运营公司--国有商业银行”的三层管理模式来实现政企分开、政资分开、所有权与经营权分开；提出国有股比重应不低于51%，以最大程度的发挥其控制力和影响力。论文以国有商业银行引进非国有股所产生的问题为研究对象，指出国有商业银行引进非国有股有其客观必要性，通过引进非国有股可以坚持和完善我国基本经济制度、充实国有商业银行的资本充足率、提升国有商业银行的综合创新能力和国际化水平、促进我国金融业监管水平的提高，但引进非国有股所产生的金融安全问题和战略投资者蜕变为财务投资者问题也不容忽视。引进非国有股所产生问题的根本原因在于私有资本的逐利本性，主要原因在于引资对象的偏失，因而解决问题的关键在于引进合格的非国有股东，并施以有效管控。针对这一问题，笔者在对中国银行的战略引资行为进行案例分析和反思的基础上，明确了非国有股东的引进类型、选择标准以及引进方式，提出了引进非国有股的配套措施。论文以国有商业银行内部治理存在的问题为研究对象，指出国有商业银行公司治理现存问题是公司治理机制不完善导致的，因而解决问题的关键在于构建出科学高效的决策机制、公平合理的激励机制、强有力的监督机制。针对国有商业银行公司治理的现存问题，论文提出了以下解决思路和措施：第一，设计了以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制，该机制采取累积投票制来选举国有商业银行决策主体，以保证非控股股东获得一定比例的决策层席位，使其有机会和途径表达他们的利益诉求，对于特定情形下国有商业银行日常经营性决策采用类别表决法和“董事会--决策监督委员会--监事会”三级决议异议处理方法，以提高国有商银行决策的科学性和决策效率。第二，设计了以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制，该机制以公平与效率相结合原则为指导，在对银行高管进行分类的基础上，构建了国有商业银行激励考核标准和薪酬激励手段，以提高激励机制的公平合理性。第三，设计了以监事会为核心的国有商业银行监控机制，该机制在重新界定内部治理权利结构的基础上，构建了以监事会为核心的监控机制，以保障所有者所有权与控制权相统一，进而防范和解决内部人控制问题。论文以国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准为研究对象，指出现有的商业银行产权与治理结构绩效评估标准不能客观的反映国有商业银行产权与治理结构的绩效水平，因而有必要设计一套涵盖宏观绩效、中观绩效和微观绩效三个层次的综合绩效评估体系。针对这一问题，笔者在吸收、借鉴国内外主要商业银行产权与治理结构绩效评估体系的基础上，设计了国有商业银行产权与治理结构综合绩效评估标准，该标准突出了宏观绩效考核和中观绩效考核，以全面的反映国有商业银行产权与治理结构的真实绩效水平。
韩河[6]（2013）在《招商银行股权激励制度分析与设计》文中研究指明股权激励制度作为一种在知识经济时代必要的激励制度创新,在我国资本市场进行了股权分置改革之后具备了现实操作的可能性。招商银行作为国有控股上市金融公司在股权激励制度探索和实践中走出了一大步,总结和研究招商银行股权激励制度的得失对于股权激励制度在我国国有控股企业中是否继续推行有着重大研究和借鉴意义。本文通过对招商银行股权激励方案做了简要介绍,并就推出的过程和激励制度设计本身进行了理论分析,指出了在推行过程中的可取之处和目前看来的不足之处。进而通过对招商银行2005年到2011年间年度公司业绩表现与招商银行在A股和H股股市表现的对比,研究招商银行业绩表现与股价的相关性。发现招商银行实行高层管理人员H股股票增值权计划以来,公司业绩表现与股价并未表现出高度相关性,而且通过与民生银行4年业绩数据的对比,H股股票增值权计划的实施与公司业绩表现也并无重大区别。通过分析和对比,发现产生以上问题的主要原因在于我国证券资本市场有效性不足,股价并未充分反映所有市场信息；高层管理人员股权激励制度设计本身并不具备推动股价持续上涨的内在动力,激励对象不满足股权激励制度运行所要求的假设条件,难以形成良性循环闭环；企业高层管理人员并未形成有效的市场竞争,而且该类人员的选拔以及聘任并非完全的市场行为,即使设立股权激励制度对于他们的激励和约束作用有限。招商银行股权激励制度在运行中存在一定的弊端和不足,解决办法在于找到引发矛盾的原因,有针对性地进行改进和修正,继续完善股权激励制度实施所需要的法律制度保障条件；进一步修正股权激励制度挂钩条件和取得方式；继续推进具有活力的人力资源竞争性市场与拥有公平机会的产品竞争性市场的建立。在公司经营管理规范化进程中,落实产权制度的进一步优化,通过将企业三个不同层次、不同激励需求的人员区分开来,分别设计股权激励制度,切实加强实施股权激励计划所需要的员工工作授权度和主人翁意识的培养。通过对高层管理人员股权激励制度的分析,丰富了招商银行股权激励体系分析,为业务骨干人员及重要管理人员以及普通员工股权激励方案的设计提供了参照和实践经验。因此,在设计和改进股权激励体系过程中,吸取了高层管理人员股权激励的经验教训：只有把股权激励制度的设计与规范公司经营管理结合起来,既考虑了股权激励制度设计的合理性又研究了激励对象本身的风险偏好、需求层次等特定因素,才能设计出来切实可用的股权激励方案,用好用活股权激励制度这一利器,最终更有利于公司业绩的提升。
于晓东[7]（2012）在《2003-2010年中国国有银行改革有效性分析》文中认为我国四大国有银行长期以来被资产质量差、盈利能力低等问题困扰。国有银行低效的根源在于其单一的国有产权,由于国家是非人格化的所有者,没有维护自身利益的能力,导致了在国有银行所有者和经营者的博弈中出现了失衡,造成内部人控制,代理成本巨大。我国四大国有银行以往改革可分为三个阶段：国家专业银行的恢复和设立、国家专业银行向企业化经营的转变和国有独资商业银行改革。期间采取的种种改革措施对完善我国银行体系、增加银行市场竞争等发挥了一定作用。但由于这些改革措施并未触及国有银行的产权制度,所以改革效果并不显着。2003年开始的新一轮改革,其最大亮点是开始改变国有银行单一的产权制度。改革中,四大国有银行基本采用了：财务重组-公司治理改革-资本市场上市的“三步走”改革模式。本文首先从产权和公司治理两个角度对2003-2010年国有银行改革效果进行了定性分析。从产权改革看,改革后四大国有银行由产权单一的国有企业转变为产权多元化的股份有限公司,一定程度上解决了国有银行的所有者虚置问题,但股权结构上的国家绝对控股也给国有银行绩效改善带来了隐忧。本轮改革非常重视公司治理建设,把建设良好的银行公司治理作为国有银行改革的核心。改革后,四大国有银行都参照国际先进银行建立了形式完整的公司治理结构,现代公司治理机制初步开始运作。但公司治理内生于产权结构,来源于公司所有者和公司经营者之间的利益博弈。但到目前为止,我国国有银行尚未完全解决所有者虚置问题,由此导致我国国有银行公司治理机制内在动力不足,“形似”而“神异”。本文然后运用财务指标分析和DEA模型两种方法对改革后四大国有银行改革有效性进行了实证分析。本文第五章用银监会《国有商业银行公司治理及相关监管指引》规定的三大类共七项指标考核国有银行改革后的财务指标,发现四大国有控股银行较好实现了银监会设定的目标,本文随后对国有控股银行取得良好绩效的原因进行了简要分析。本文第六章运用DEA模型对改革后国有银行效率进行实证分析,结果表明,四大国有银行的平均技术效率高于股份制银行,但把技术效率进一步分解为纯技术效率和规模效率后发现,国有控股银行虽然平均技术效率高于股份制银行,但其平均纯技术效率低于股份制银行,其较高的技术效率水平主要是由其较高的规模效率导致的。文章接下来阐述了国有银行本轮改革中有争议的两个具体问题：汇金公司在国有银行改革中的作用和国有银行引进外国战略投资者的成效。第七章分析了汇金公司在国有银行改革中的作用,汇金公司在国有银行改革中的积极作用包括：汇金公司注资充实了国有银行的资本金,保证了国有银行财务重组的顺利完成；通过汇金公司注资四大国有银行,在某种程度上解决了四大银行的所有者虚置问题。但汇金公司目前未享有完全的出资人权利,并且汇金公司是国有独资公司,其自身同样存在所有者虚置问题。第八章分析了国有银行引进外国战略投资者的成效。引进国外战略投资者,对我国国有银行在境外资本市场成功上市发挥了积极作用；希望通过引进战略投资者学习国际先进银行管理经验、技术和方法的目的并未达到；引入外国战略投资者后,国有银行公司治理水平未得到实质性提高。本轮改革取得的成绩主要有：四大国有银行成功实现了产权结构的多元化；建立了形式完整的公司治理架构,初步形成了有效激励、相互制衡的公司治理机制；各行加强了内控机制建设,风险防范体系不断完善;国有银行规模业绩得到全面提升,财务状况根本好转等。此次改革存在的不足包括：改制上市后国有股依然占绝对控股地位,国有银行的所有者虚置问题并未得到根本解决；改革中各国有银行已经搭建了形式完整的公司治理架构,但相互制衡的治理机制尚不能有效运作。目前我国国有银行改革仍处在起步阶段,后续改革工作仍然任重道远。就国有银行产权改革而言,今后仍面临着产权结构进一步多元化的任务。根据我国渐进性的改革原则,国有股权的释放应该是一个缓慢的过程,可先由目前的国家绝对控股变为国家相对控股。在条件成熟以后,可考虑选择一两个国有控股银行尝试放弃国家控股权。将来我国四大银行不能由外国资本控股,只能由民间资本控股。在民间资本控股银行后,银行体系稳健运行的关键是提高银行监管能力。
张建斌[8]（2012）在《商业银行治理、业务创新与绩效评价体系研究》文中研究指明金融自由化、经济全球化以及对外资银行的全面开放，给我国商业银行的持续发展既带来了巨大的竞争压力，也提供了良好发展机遇。因此，商业银行纷纷采取了各种应对措施，其目的在于提高我国商业银行的核心竞争能力，并追求更大的经营绩效。由于业务创新对商业银行长期经营绩效起到了核心推动作用，所以在商业银行公司治理与经营绩效关系的研究中，只有引入企业创新理论的基本思想，才能找到最佳的银行治理模式。商业银行的经营绩效取决于商业银行如何配置其所能够掌控的各种资源，而商业银行治理（Commercial banks’governance）所要解决的主要问题是银行法人资源配置和利润分配的相关制度。因此，本文将其研究重点确定为:（1）我国商业银行选择何种形式的治理模式，才能最好地配置银行资源；（2）怎样建立合理的商业银行经营绩效评价体系，才能促进和激励我国商业银行经营者进行创新型的资源配置。本文从公司治理的视角出发，融合企业创新理论、绩效评价理论等，以计量经济学的回归模型、模糊综合分析法（AHP）、平衡记分卡（BSC）为研究工具，系统地探讨商业银行公司治理与创新型资源配置之间的关系、商业银行公司治理与银行经营绩效的关系、以及商业银行绩效评价方法改进等问题。具体来讲，本文的主要研究工作可以概括如下：首先，在公司治理的理论中，关于商业银行治理的主要是股东至上理论和利益相关者理论，作为挑战者的利益相关者理论更多的是强调其相互间的利益平衡。本文的研究认为，它们两者的共同之处在于长期的“剩余收益”是由多种生产要素的投入产生的，但这两种理论都忽略了“剩余收益”（residual return）是如何通过资源的开发利用产生的。本文的研究进一步指出，创新型的资源配置是产生剩余收益的最好选择，这是因为创新是一个不断积累的、团队开发的不确定过程，其本质上是资源的重新配置和利用的过程。就商业银行而言，业务创新就是银行能够为其客户提供在风险一定的情况下回报率更高的金融产品。因此，创新型的资源配置具有下面的特征：①战略性。商业银行从长期的经营绩效出发，打破现有技术和市场的条件，更合理地配置资源。②开发性。业务创新过程的未来回报具有不确定性，但需要大量人力、物力和财力的投入。③组织性。业务创新过程同时也是团队学习的过程，在商业银行内部不仅需要成员分工明确，更需要能够将各自的经验整合在一起。接下来，本文继续分析了能够催生出创新型资源配置的商业银行治理机制所必须满足的三个条件:第一,组织整合（organization intergration）——按照组织性的原则将资源提供的“足够的激励”和“相关的知识”整合到技术开发和利用的组织中；第二,财务支持（financial commitment）——按照开发性的原则为不确定的创新过程提供了义无反顾的“资金”支持；第三,企业家精神——建立银行家信托责任，使银行家重视商业银行的长期经营绩效，按照战略性原则，将公司的战略控制权置于具有业务创新能力的管理者手中。然后，本文运用近年来商业银行的年报数据对商业银行的公司治理与业务创新的关系进行实证检验。得出降低第一大股东持股比例、适度分散股权、提高独立董事比例以及建立完善的激励机制是提高银行创新能力重要手段。同时，本文以招商银行为案例分析，论证了股权结构、组织整合、财务支持以及银行家精神在业务创新中的重要性。在商业银行经营绩效评价的研究中，本文的研究认为，科学的经营绩效评价将有利于商业银行经营者与所有者的不同利益具有一致性，从而促进商业银行的长期发展。本文对现有的几种公司治理的评价方法进行比较，认为对公司治理的评价已经形成了系统化，因此建立了对公司治理体现业务创新的部分进行绩效评价体系，从组织整合、财务支持以及银行家精神三个方面共计12个指标来进行评价，并运用AHP方法对具体银行进行了实证分析。最后，通过总结上述的研究结果，指出了本文存在的不足之处及需要进一步研究的问题或方向。
王之亮[9]（2012）在《中国大型商业银行公司治理及其优化路径研究》文中指出研究中国大型商业银行公司治理,具有理论价值和现实意义。在理论价值方面,首先,伴随着我国经济体制由计划经济、有计划的商品经济向社会主义市场经济的演进,大型商业银行的角色也从“大一统”体制的银行、国家专业银行、国有独资商业银行向国有控股大型商业银行逐步变迁。在此过程中,符合现代产权理论的是,大型商业银行通过持续改善其产权制度安排,有效提升了组织资源配置效率及经营业绩,并初步建立起了所有权基础上的银行决策权、执行权和监督权相互制衡的组织架构。其次,如何有效激励和监督管理层,是大型商业银行公司治理需要解决的核心问题之一。委托代理理论与现代管家理论基于不同的人性假设分歧,为这一问题提供了不同的分析视角和解决思路。而大型商业银行公司治理的特殊性,也使其管理层激励存在着有别于其他商业银行的特殊解决方案。第三,利益相关者理论倡导公司应关注并服务于包括股东在内的所有利益相关者。受此理论影响,大型商业银行亦将社会责任作为其公司治理的一项重要要素,通过兼顾股东价值最大化与各利益相关者利益的平衡,促进银行的可持续发展。在现实意义方面,笔者认为,自中国农业银行于2010年成功上市,标志着大型商业银行股改全面完成,其公司治理改革由此进入了“后股改时期”。目前,大型商业银行虽在形式上具备了现代银行公司治理的基础架构和基本要件。但与我国很多其他领域改革当前所处困局相似的是,其发展至今,大型商业银行原有的、以产权改革为核心的公司治理改革的“制度红利”将不可避免趋于递减。接下来的公司治理改革会更为复杂艰巨,亟待探索新路径,寻求新突破。与此同时,受全球经济一体化、跨国金融集团盈利模式转型、信息技术创新以及金融监管方式更新等影响,商业银行公司治理从理念、架构到规则都在发生持续、深入的变革。为此,我国大型商业银行公司治理需要达到的总体标准是,既能遵从国际银行业公司治理的基本要义和一般准则,也要体现中国的政治、经济、历史、文化等特有的国情要素。从长远看,如果大型商业银行未能建立起符合上述条件的公司治理,即使在经营规模、股票市值上继续领先于全球同行,也无法形成和保持持久的核心竞争优势。因此,大型商业银行公司治理优化将是一个持续的过程、未竞的使命。有鉴于此,笔者的研究旨在理性反思大型商业银行公司治理的发展历程和现状,并为其优化方案提出一些建设性的思路。本论文从阐述公司、公司治理的一般概念、商业银行公司治理的基本内涵及我国大型商业银行的特殊性出发,以大型商业银行从专业银行、国有独资商业银行到国有控股商业银行的角色变迁为背景,系统回顾了大型商业银行公司治理的产生及演进过程,较全面地解构了其公司治理的现状及主要缺陷,针对性地提出了优化大型商业银行公司治理的主要路径和基本思路。论文共分为六章,包括：导论；中国大型商业银行公司治理的特殊性；中国大型商业银行公司治理的历史演进；中国大型商业银行公司治理的解构；对中国大型商业银行董事会结构、管理层激励及治理绩效的探讨；中国大型商业银行公司治理的优化路径。在第一章“导论”中,主要介绍了论文的选题背景、研究意义,评述了相关研究文献,阐述了论文的主要研究方法、基本思路、逻辑结构及创新之处。在第二章“中国大型商业银行公司治理的特殊性”中,从公司的属性、公司治理的释义开始讨论,简述了笔者对公司治理概念的理解,评述了当前全球公司治理的主流模式及有关公司治理的基础理论,分析了商业银行公司治理的特殊性,并探讨了我国大型商业银行公司治理特殊性的主要具体表现。在第三章“中国大型商业银行公司治理的历史演进”中,笔者认为：如以公司治理的视角来回顾、审视大型商业银行改革开放后逾30年的成长历程,从专业银行公司治理的空白状态,到股改成功后大型商业银行初具现代企业的公司治理框架和制度体系,贯穿其中的主线是产权改革、组织建构及制度设计。而大型商业银行循此主线的发展演进,具体表现为：产权改革从全民所有到国有控股,组织建构从单一结构到权力制衡,制度设计从粗放治理到依法治理。在此章中,笔者参照中国银监会对大型商业银行发展分期的划界标准,从产权改革、组织建构及制度设计三个方面,分析了改革开放后大型商业银行的历史演进过程。在第四章“中国大型商业银行公司治理的解构”中,从股权结构、组织架构、决策规则、激励约束等四个维度对大型商业银行公司治理进行了逐一解构。在股权结构方面,分析了大型商业银行股本规模庞大、股权集中度高及国家股“一股独大”等股权结构的基本特点；回顾了大型商业银行从股份公司设立至今,其股本结构的形成过程；在组织架构方面,研究了“三会一层”治理结构下,股东大会、董事会、监事会和高管层的组成、专门委员会设置等问题,讨论了“三会一层”的相互关系。同时,从机构体系、条线体系的角度,论述了大型商业总分行体制下组织管理的运作模式、主要特点；在决策规则方面,阐述了银行公司治理机构的议事规则、授权经营与分级决策的基本情况；在激励约束方面,从激励机制设计、约束机制构成两个层面,讨论了大型商业银行薪酬体系现状、股权激励的局限性以及内部约束和外部约束等问题。在第五章“对中国大型商业银行董事会结构、管理层激励及治理绩效的探讨”中,探讨了我国大型商业银行公司治理中有关董事会结构、管理层激励及公司治理绩效等重要问题。借鉴了欧美国家在议会席位分配中常用的方法,结合我国大型商业银行董事会实际,提出了确立非执行董事席位分配原则及其他改善董事会结构的建议；从委托代理理论的视角,讨论了大型商业银行现有管理层激励机制中的不足及改进管理层激励的策略和思路；提出了狭义公司治理绩效、广义公司治理绩效的概念,实证研究了大型商业银行股权结构、董事会结构和管理层薪酬等代理变量与银行人均资产、成本收入比的相关性,借鉴道格拉斯生产函数建立了大型商业银行经营业绩函数的简略模型,阐述了银行（广义）公司治理绩效与经营业绩的关系。在第六章“中国大型商业银行公司治理的优化路径”中,分析了以中国特殊国情为约束条件,在全球银行业公司治理发展趋势影响下,大型商业银行公司治理优化路径的合理定位,并讨论了大型商业银行内外部治理机制与市场经济发达国家商业银行的异同；从股权结构与大股东治理、董事会建设、监督权配置、组织架构与激励约束、信息披露与透明度以及社会责任共6个方面,探讨了大型商业银行内部治理机制的优化对策；在将大型商业银行外部治理机制划分为市场化机制与非市场化机制的基础上,分别论述了证券市场、银行家市场和非股东利益相关者市场,以及金融监管、金融法制建设、“党管干部”原则对大型商业银行外部治理机制的影响,并提出了简要的优化思路。与国内现有研究中国大型商业银行公司治理的文献对比,本论文的可能创新之处主要有：第一,将股东持股数与其应委派（非执行）董事人数的关系,与西方多党制国家中某一政党所代表的选民人数与其在议会中应得席位的关系相类比。借鉴议会席位分配的比例代表制、份额分配法两种主要分配方法,讨论了大型商业银行非执行董事席位分配的合理性。研究发现,在上述分配法下,大型商业银行大股东非执行董事席位应分配数与实际情况均有明显差异,突出表现为汇金公司实际分配席位偏少。在股权集中度高、“一股独大”条件下,份额分配法与比例代表制分配法结果相同或差异不大；在股权相对分散条件下,前一方法较后一方法相对更为公平。笔者认为,大型商业银行应采用份额分配法等相对公平的方法分配非执行董事席位,提高席位分配的透明度。第二,讨论了大型商业银行股东、管理层在成果不确定且不可监督的委托代理模型中,在考虑管理层激励的某些特殊性条件下（双层激励、薪酬不挂钩业绩、职务消费、寻租机会）,股东、管理层的期望收益及激励相容约束条件。笔者认为,大型商业银行管理层薪酬不可能按欧美银行对职业银行家的市场化规则定价。为正向激励管理层勤勉尽责、防范其不当获利风险,应适度提高管理层期望收益。管理层部分薪酬应与其在职期间工作风险、廉洁情况及银行业绩挂钩,实行延期支付,使勤勉、廉洁、业绩突出的管理层能获得更高期望收益。对管理层实施“高薪养廉促勤”虽必要,但强化对其监督、考评、问责等配套约束机制,实现激励约束动态平衡,加大违规重处力度更为重要。第三,对公司治理绩效作出广义和狭义上的解释,提出了公司治理绩效与经营业绩的函数表达式。从组织资源配置效率的角度,对公司治理绩效作出狭义上的解释。通过研究股权结构、董事会结构、管理层薪酬等公司治理变量与狭义公司治理绩效的相关性,讨论了公司治理变量对公司治理绩效的影响。将公司治理与经营业绩的关系与道格拉斯生产函数中技术革新与经济增长的关系相类比,提出了银行经营业绩的简单函数表达式,并对公司治理绩效作出了广义角度的解释。
杨霞[10]（2011）在《股权融合下的中国银行保险新发展:理论与实证》文中认为中国银行保险的股权融合发展至今,形式不断多样,从借道香港、参与IPO认购、参股入股到直接并购;主体不断增多,不同规模、不同性质的银行与保险公司均有参与。这一现象既可以用规模经济、范围经济和内部资本市场等理论加以解释,又是国内银行与保险公司在监管政策的推动下出于财务投资或战略投资的现实决策。采用事件研究法以"平深恋"为例的实证研究还表明,市场对于股权融合也持较为乐观的预期,银行保险的财富效应有所显现。
二、民生银行股东大会通过H股方案（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、民生银行股东大会通过H股方案（论文提纲范文）
（1）基于公司治理的我国商业银行风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 商业银行风险管理国内外研究 |
| 1.2.2 商业银行公司治理国内外研究 |
| 1.2.3 公司治理视角下商业银行风险管理的国内外研究 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 文章创新之处 |
| 1.5 论文框架 |
| 第2章 商业银行公司治理与风险管理的理论分析 |
| 2.1 商业银行商业模式及行业特殊性 |
| 2.1.1 商业银行商业模式 |
| 2.1.2 商业银行行业特殊性 |
| 2.2 商业银行公司治理的理论分析 |
| 2.2.1 商业银行公司治理的内涵 |
| 2.2.2 商业银行公司治理的内容 |
| 2.2.3 商业银行公司治理理论基础 |
| 2.3 商业银行风险管理的理论分析 |
| 2.3.1 商业银行风险管理的内涵 |
| 2.3.2 商业银行风险管理的内容 |
| 2.3.3 商业银行风险管理的理论基础 |
| 2.4 商业银行公司治理与风险管理的关系 |
| 2.4.1 商业银行公司治理影响银行风险的路径分析 |
| 2.4.2 商业银行公司治理与风险管理的逻辑关系 |
| 第3章 商业银行公司治理对风险的影响分析 |
| 3.1 不同类型商业银行公司治理现状 |
| 3.1.1 大型国有商业银行公司治理现状 |
| 3.1.2 股份制商业银行公司治理现状 |
| 3.1.3 中小商业银行公司治理现状 |
| 3.2 对不同类型商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.1 大型国有商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.2 股份制商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.2.3 中小商业银行公司治理对风险的影响评价 |
| 3.3 公司治理失败导致银行风险爆发的案例分析——以恒丰银行为例 |
| 3.3.1 恒丰银行基本介绍 |
| 3.3.2 恒丰银行风险事件梳理 |
| 3.3.3 恒丰银行风险事件暴露的公司治理问题 |
| 3.3.4 恒丰银行案例研究的总结与讨论 |
| 第4章 我国商业银行公司治理对风险程度影响的实证分析 |
| 4.1 研究假设 |
| 4.2 数据、变量和模型 |
| 4.2.1 数据说明 |
| 4.2.2 变量构造 |
| 4.2.3 模型构造 |
| 4.3 描述性统计 |
| 4.4 实证检验与分析 |
| 4.4.1 商业银行公司治理对风险程度的实证分析 |
| 4.4.2 产权性质与银行风险的实证分析 |
| 4.4.3 不同分组下商业银行公司治理对风险程度影响的实证分析 |
| 4.4.4 稳健性检验 |
| 第5章 国外商业银行公司治理的风险管理实践与启示 |
| 5.1 英美银行公司治理与风险管理模式 |
| 5.1.1 英美银行公司治理与风险管理案例分析 |
| 5.1.2 英美银行公司治理与风险管理模式总结 |
| 5.2 日德银行公司治理与风险管理模式 |
| 5.2.1 日德模式公司治理与风险管理案例分析 |
| 5.2.2 日德银行公司治理与风险管理模式总结 |
| 5.3 国外商业银行公司治理下风险管理对我国的启示 |
| 5.3.1 规范股东治理,提升风险管理重要性认知 |
| 5.3.2 建立、健全正向激励与负向惩戒的双向考核机制 |
| 5.3.3 加强资本市场监督管理,提高银行风险管理的技术性 |
| 第6章 改善公司治理以降低商业银行风险的对策 |
| 6.1 从改善公司治理视角降低商业银行风险的一般性对策 |
| 6.1.1 增强股权结构制衡性,减小预算软约束、强化股东监督 |
| 6.1.2 明确角色间权责关系,提高风险监督效率 |
| 6.1.3 优化经理人薪酬计划,实现与风险管理目标的激励相容 |
| 6.2 从改善公司治理视角降低不同类型商业银行风险的对策 |
| 6.2.1 大型国有商业银行:借由“混改”打破“官商不分”格局 |
| 6.2.2 股份制商业银行:弱化高额薪酬激励、抑制内部人控制问题 |
| 6.2.3 中小商业银行:强化经营独立性、优化董事会结构 |
| 结论与展望 |
| 1、结论 |
| 2、展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表的论文和其它科研情况 |
（2）区域性城市商业银行“大零售”战略研究 ——以JS银行为例（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本章小结 |
| 第二章 相关理论概述与国内外研究现状 |
| 2.1 相关理论概述 |
| 2.1.1 战略管理理论 |
| 2.1.2 波特五力模型 |
| 2.1.3 SWOT分析法 |
| 2.1.4 零售业务 |
| 2.2 国内外研究现状 |
| 2.2.1 国外研究现状 |
| 2.2.2 国内研究现状 |
| 2.3 本章小结 |
| 第三章 JS银行发展情况与不足 |
| 3.1 JS银行发展情况 |
| 3.2 JS银行在同业中的位置与存在的差距 |
| 3.2.1 资产规模及结构 |
| 3.2.2 存款规模及结构 |
| 3.2.3 盈利能力 |
| 3.2.4 资产质量 |
| 3.2.5 综合分析 |
| 3.3 JS银行与相近城商行的对比 |
| 3.3.1 资产负债情况 |
| 3.3.2 盈利能力 |
| 3.3.3 资产质量 |
| 3.3.4 资本管理 |
| 3.3.5 公司治理 |
| 3.3.6 网点布局 |
| 3.3.7 业务创新 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 JS银行“大零售”战略转型环境分析 |
| 4.1 宏观环境分析 |
| 4.1.1 经济环境 |
| 4.1.2 金融环境 |
| 4.1.3 监管环境 |
| 4.2 行业环境分析——基于波特五力模型 |
| 4.2.1 供应商的议价能力 |
| 4.2.2 购买者的议价能力 |
| 4.2.3 替代品的威胁 |
| 4.2.4 新进入者的威胁 |
| 4.2.5 同业竞争者的竞争程度 |
| 4.3 内部环境分析 |
| 4.3.1 业务能力 |
| 4.3.2 管理能力 |
| 4.4 SWOT分析 |
| 4.4.1 JS银行SWOT分析 |
| 4.4.2 基于SWOT分析的战略组合 |
| 4.5 本章小结 |
| 第五章 JS银行“大零售”战略 |
| 5.1 战略目标 |
| 5.2 实施机制 |
| 5.3 业务模式 |
| 5.4 保障措施 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简况及联系方式 |
（3）Z城市商业银行的社会责任研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外相关研究 |
| 1.2.2 国内相关研究 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 2 Z城市商业银行的概况 |
| 2.1 Z城市商业银行基本情况 |
| 2.1.1 Z城市商业银行组建历程 |
| 2.1.2 Z城市商业银行组织架构 |
| 2.2 Z城市商业银行发展状况 |
| 2.2.1 Z城市商业银行经营情况 |
| 2.2.2 Z城市商业银行所获荣誉 |
| 3 Z城市商业银行社会责任的理论依据 |
| 3.1 利益相关者理论 |
| 3.1.1 理论的提出及发展 |
| 3.1.2 理论的主要内容 |
| 3.2 卡罗尔金字塔理论 |
| 3.2.1 理论的提出及发展 |
| 3.2.2 理论的主要内容 |
| 3.3 可持续发展理论 |
| 3.3.1 理论的提出及发展 |
| 3.3.2 理论的主要内容 |
| 4 Z城市商业银行社会责任的内涵及特点 |
| 4.1 Z城市商业银行社会责任的界定 |
| 4.1.1 商业银行社会责任内容依据 |
| 4.1.2 Z城市商业银行社会责任的含义 |
| 4.2 Z城市商业银行社会责任的具体内容 |
| 4.2.1 对客户的社会责任 |
| 4.2.2 对员工的社会责任 |
| 4.2.3 对股东的社会责任 |
| 4.2.4 对政府的社会责任 |
| 4.2.5 对社区的社会责任 |
| 4.2.6 对环境的社会责任 |
| 4.3 Z城市商业银行社会责任的特点 |
| 4.3.1 实现自身发展是基础社会责任 |
| 4.3.2 服务地方实体经济是重要社会责任 |
| 4.3.3 满足社会期望是更高层次责任 |
| 4.3.4 在法律规制下履行社会责任 |
| 5 Z城市商业银行社会责任的履行现状 |
| 5.1 对客户社会责任履行情况 |
| 5.1.1 客户满意度在不断提高 |
| 5.1.2 对各类客户的服务途径不断增加 |
| 5.1.3 普及金融知识的责任方面需加强 |
| 5.1.4 为客户提供丰富的金融产品的创新能力需要提升 |
| 5.2 对员工社会责任履行情况 |
| 5.2.1 员工整体的薪酬及福利持续增长 |
| 5.2.2 经常性组织员工进行业务及技能的培训 |
| 5.2.3 关爱员工及关心员工发展有待加强 |
| 5.3 对股东社会责任履行情况 |
| 5.3.1 能够使股东正常行使权力 |
| 5.3.2 能够按照有关要求披露真实信息 |
| 5.3.3 能够凭借一定的经营业绩为股东谋求利益 |
| 5.3.4 经营业绩出现一定程度下滑 |
| 5.3.5 对于中小股东利益保护需要加强 |
| 5.4 对政府的社会责任履行情况 |
| 5.4.1 能够积极支持地方经济发展 |
| 5.4.2 能够大力推动国家政策在区域落地 |
| 5.4.3 对政府要求实施的部分政策落实不到位 |
| 5.5 对社区的社会责任履行情况 |
| 5.5.1 能够借鉴经验开展金融扶贫 |
| 5.5.2 能够多渠道服务社区发展 |
| 5.5.3 能够积极投入慈善公益事业 |
| 5.6 对环境的社会责任履行情况 |
| 5.6.1 认真践行了环保理念 |
| 5.6.2 绿色信贷还处于探索阶段 |
| 6 Z城市商业银行履行社会责任的提升路径 |
| 6.1 做好有关社会责任的顶层制度设计 |
| 6.1.1 将社会责任纳入公司治理制度 |
| 6.1.2 形成良好的社会责任企业文化 |
| 6.1.3 健全社会责任的内部激励监督 |
| 6.2 制定科学可行的社会责任履行措施 |
| 6.2.1 持续完善组织架构,保证社会责任实施 |
| 6.2.2 打造特色化商业银行,更好满足对客户的社会责任 |
| 6.2.3 坚持规范化管理,保证对员工和股东的社会责任 |
| 6.2.4 实施创新驱动发展,更好履行对各利益相关方社会责任 |
| 6.3 形成提升社会责任有效性的多方参与机制 |
| 6.3.1 合理确定边界提升银行内生动力 |
| 6.3.2 发挥监管机构的监督引导作用 |
| 6.3.3 发挥行业组织的自律及规范作用 |
| 7 结论与展望 |
| 7.1 论文研究结论 |
| 7.2 未来研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）中国政府资产研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的理论及实践意义 |
| 1.2 有关政府资产的研究综述 |
| 1.2.1 政府资产 |
| 1.2.2 政府资产核算研究 |
| 1.2.3 政府资产管理研究 |
| 1.3 研究框架和主要内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 创新点与不足 |
| 1.5.1 本文创新点 |
| 1.5.2 本文局限性 |
| 第2章 政府资产的概念与范畴 |
| 2.1 政府资产的概念 |
| 2.1.1 政府资产定义 |
| 2.1.2 与政府资产相关概念解析 |
| 2.2 政府资产的范畴 |
| 2.2.1 政府资产中的自然资源资产 |
| 2.2.2 政府资产中的其他资产 |
| 第3章 中国政府资产负债理论框架 |
| 3.1 国际上国家资产负债核算方法 |
| 3.1.1 国家资产负债表编制的国际做法 |
| 3.1.2 不同国际机构国家资产负债表的编制方法 |
| 3.1.3 不同国家国家资产负债表的编制方法 |
| 3.1.4 国际国家资产负债核算方法对中国政府资产核算的启示 |
| 3.2 中国国家(政府)资产负债的核算方法 |
| 3.2.1 中国现有的政府会计制度 |
| 3.2.2 中国国家(政府)资产负债表的编制进程 |
| 3.3 中国政府资产负债类别与框架 |
| 第4章 中国政府资产负债核算 |
| 4.1 非生产资产 |
| 4.1.1 核算资源性资产的重要性 |
| 4.1.2 土地资产 |
| 4.1.3 矿产资源 |
| 4.1.4 水资源 |
| 4.1.5 森林资源 |
| 4.2 金融机构国有净资产 |
| 4.2.1 银行业国有净资产 |
| 4.2.2 证券期货业国有净资产 |
| 4.2.3 保险业国有净资产 |
| 4.2.4 中国投资有限责任公司国有净资产 |
| 4.2.5 金融机构国有净资产汇总 |
| 4.3 生产资产 |
| 4.3.1 政府存款 |
| 4.3.2 全国社保基金 |
| 4.3.3 固定资产及其他 |
| 4.3.4 非金融类企业国有净资产 |
| 4.4 政府负债 |
| 4.4.1 直接负债 |
| 4.4.2 或有负债 |
| 4.5 中国政府资产负债表 |
| 4.6 中国政府资产负债数据分析 |
| 4.6.1 政府资产结构分析 |
| 4.6.2 政府负债结构分析 |
| 4.6.3 政府资产负债分析 |
| 第5章 政府资产管理存在问题及政策建议 |
| 5.1 生产资产管理 |
| 5.1.1 生产资产管理存在的主要问题 |
| 5.1.2 生产资产管理的政策建议 |
| 5.2 非生产资产管理 |
| 5.2.1 非生产资产资产管理存在的主要问题 |
| 5.2.2 非生产资产资产管理政策建议 |
| 5.3 金融企业国有资产管理 |
| 5.3.1 金融企业国有资产管理存在的主要问题 |
| 5.3.2 金融企业国有资产管理政策建议 |
| 第6章 结论 |
| 参考文献 |
| 附录A |
| 附录A 4.1：2016年31个国家的资产负债情况 |
| 附录A 4.2：2006年至2017年中国主要矿产查明资源储量 |
| 附录A 4.3：大型商业银行及股份制银行股东持股情况 |
| 附录A 4.4：截止2016年底部分城市商业银行情况表 |
| 附录A 4.5：2016年证券、期货公司经营业绩排名靠前的公司情况 |
| 致谢 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
（5）国有商业银行产权与治理结构创新研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 第一章 选题意义及创新点 |
| 第一节 选题背景及意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 第二节 研究综述 |
| 1.2.1 关于国有商业银行产权结构的研究 |
| 1.2.2 关于国有商业银行治理结构的研究 |
| 1.2.3 关于产权与治理结构对银行绩效影响的研究 |
| 1.2.4 关于商业银行产权与治理结构绩效评估标准的研究 |
| 第三节 分析框架与研究方法 |
| 1.3.1 分析框架 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第四节 论文的创新点及不足 |
| 1.4.1 论文的创新点 |
| 1.4.2 研究的不足 |
| 第二章 国有商业银行产权与治理结构改革的理论基础 |
| 第一节 国有商业银行产权结构改革的理论基础 |
| 2.1.1 马克思产权理论的主要内容及指导意义 |
| 2.1.2 西方产权理论的批判与借鉴 |
| 第二节 国有商业银行治理结构改革的理论基础 |
| 2.2.1 马克思企业理论的主要内容及指导意义 |
| 2.2.2 西方公司治理理论的批判与借鉴 |
| 第三节 本章小结 |
| 第三章 国有商业银行产权与治理结构改革:原则性构想、问题及解决思路 |
| 第一节 国有商业银行产权与治理结构改革的原则性构想 |
| 3.1.1 产权与治理结构的界定 |
| 3.1.2 国有商业银行产权与治理结构改革的原则性构想 |
| 第二节 国有商业银行产权与治理结构改革的成效及问题 |
| 3.2.1 国有商业银行产权与治理结构改革的历程 |
| 3.2.2 国有商业银行产权与治理结构改革的初步成效 |
| 3.2.3 国有商业银行产权与治理结构改革遗留和产生的问题 |
| 第三节 国有商业银行产权与治理结构现存问题的成因及解决思路 |
| 3.3.1 国有商业银行产权与治理结构现存问题的成因 |
| 3.3.2 国有商业银行产权与治理结构现存问题的解决思路 |
| 第四节 本章小结 |
| 第四章 国有商业银行产权结构中的国有股 |
| 第一节 国有商业银行产权结构中国有股的四个关键性问题 |
| 4.1.1 国有商业银行产权结构中国有股的形式 |
| 4.1.2 国有商业银行产权结构中国有股的地位 |
| 4.1.3 国有商业银行产权结构中国有股的本质属性--公共权利 |
| 4.1.4 国有商业银行产权结构以国有股为主体的必要性 |
| 第二节 国有银行产权改革的国际借鉴 |
| 4.2.1 经济转型国家国有银行产权改革--以波兰、匈牙利和捷克为例 |
| 4.2.2 发展中国家国有银行产权改革--以阿根廷为例 |
| 4.2.3 发达国家国有银行产权改革--以法国为例 |
| 4.2.4 国有银行产权改革的国际借鉴 |
| 第三节 国有商业银行国有股改革的目标设计与关键环节 |
| 4.3.1 国有商业银行国有股改革的功能定位与目标设计 |
| 4.3.2 关键环节之一--构建一个真正的、人格化的国家股产权持有主体 |
| 4.3.3 关键环节之二--确保国家绝对控股国有商业银行 |
| 第四节 本章小结 |
| 第五章 国有商业银行产权结构中的非国有股 |
| 第一节 国有商业银行产权结构中非国有股的形式、地位及存在的必要性 |
| 5.1.1 国有商业银行产权结构中非国有股的形式 |
| 5.1.2 国有商业银行产权结构中非国有股的地位 |
| 5.1.3 国有商业银行产权结构中非国有股存在的必要性 |
| 第二节 非国有资本入股国有商业银行的动机及效应分析 |
| 5.2.1 非国有资本入股国有商业银行的动机 |
| 5.2.2 非国有资本入股国有商业银行的效应 |
| 第三节 国有商业银行引进非国有股的案例分析及关键环节 |
| 5.3.1 中国银行引进战略投资者的案例分析及反思 |
| 5.3.2 国有商业银行引进非国有股的基本原则与目标设计 |
| 5.3.3 关键环节之一--选择合格的非国有股东 |
| 5.3.4 关键环节之二--完善引进非国有股的配套措施 |
| 第四节 本章小结 |
| 第六章 国有商业银行治理结构改革的目标设计及国际经验 |
| 第一节 国有商业银行治理结构改革的目标设计 |
| 6.1.1 国有商业银行内部治理结构改革的主要动因 |
| 6.1.2 国有商业银行内部治理结构改革的原则 |
| 6.1.3 国有商业银行内部治理结构改革的约束条件 |
| 6.1.4 国有商业银行治理结构改革的目标设计 |
| 第二节 国有商业银行治理结构改革的国际经验：德国与美国 |
| 6.2.1 银行主导型公司治理模式及其借鉴意义--以德国为例 |
| 6.2.2 市场主导型公司治理模式及其借鉴意义--以美国为例 |
| 第三节 本章小结 |
| 第七章 国有商业银行的内部治理结构 |
| 第一节 国有商业银行内部治理权利结构的重新界定 |
| 7.1.1 国有商业银行控制权的重新界定 |
| 7.1.2 国有商业银行决策权和经营权的重新界定 |
| 7.1.3 国有商业银行监督权的重新界定 |
| 第二节 以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制 |
| 7.2.1 以累积投票制为主的国有商业银行决策主体产生机制 |
| 7.2.2 国有商业银行决策主体的权限范围 |
| 7.2.3 以类别表决制与民主集中制相结合为主的国有商业银行决策机制 |
| 第三节 以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制 |
| 7.3.1 国有商业银行完善薪酬激励机制的必要性 |
| 7.3.2 国有商业银行高管薪酬激励机制的设计原则 |
| 7.3.3 国有商业银行高管人员类别及其激励标准 |
| 7.3.4 以差异化薪酬为核心的国有商业银行高管薪酬激励机制 |
| 7.3.5 国有商业银行高管人员薪酬信息披露机制 |
| 第四节 以监事会为核心的国有商业银行监控机制 |
| 7.4.1 国有商业银行监事会的现实窘境 |
| 7.4.2 国有商业银行监督机制以监事会为核心的必要性 |
| 7.4.3 以监事会为核心的国有商业银行监控机制 |
| 第五节 本章小结 |
| 第八章 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 第一节 国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准的六大关键问题 |
| 8.1.1 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的重要性 |
| 8.1.2 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的设计原则 |
| 8.1.3 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的主体及目的 |
| 8.1.4 国有商业银行产权与治理结构绩效评估的要素构成 |
| 8.1.5 国有商业银行产权与治理结构绩效评估分值的测算方法 |
| 8.1.6 国有商业银行产权与治理结构绩效评估标准的适用范围 |
| 第二节 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 8.2.1 国有商业银行产权与治理结构的宏观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.2 国有商业银行产权与治理结构的中观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.3 国有商业银行产权与治理结构的微观绩效评估定量指标体系 |
| 8.2.4 国有商业银行产权与治理结构的综合绩效评估标准 |
| 第三节 本章小结 |
| 结论 |
| 附录 A |
| 附录 B |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 |
（6）招商银行股权激励制度分析与设计（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 理论评述 |
| 1.1 理论基础 |
| 1.1.1 委托代理理论 |
| 1.1.2 人力资本理论 |
| 1.1.3 国外文献综述 |
| 1.1.4 国内文献综述 |
| 1.2 股权激励概念及优劣评价 |
| 1.2.1 股权激励方式体系 |
| 1.2.2 主要激励方式的优劣点 |
| 2. 招商银行股权激励制度的现状 |
| 2.1 背景介绍 |
| 2.1.1 金融环境发生了重大变化 |
| 2.1.2 监管日益严格 |
| 2.1.3 招商银行A+H股上市 |
| 2.1.4 银行高管激励手段单一 |
| 2.2 股权激励制度方案推出过程 |
| 2.3 方案概述 |
| 2.3.1 招商银行H股股票增值权(2007) |
| 2.3.2 招商银行A股限制性股票(2008) |
| 3. 招商银行股权激励制度的分析 |
| 3.1 招商银行股权激励现行制度可取面 |
| 3.1.1 股权激励计划制定实时而且模式选择切合实际 |
| 3.1.2 股权激励制度激励范围和力度较好 |
| 3.2 招商银行股权激励现行制度缺陷及原因分析 |
| 3.2.1 考核条件设置不够合理 |
| 3.2.2 风险和收益匹配度不高 |
| 3.2.3 实际操作中激励作用的有效性 |
| 4. 招商银行股权激励制度的设计 |
| 4.1 针对高层管理人员激励模式 |
| 4.1.1 现有H股股票增值权加以改进 |
| 4.1.2 在高管薪酬和股权激励中寻找平衡 |
| 4.2 针对业务骨干人员及重要管理人员激励模式 |
| 4.2.1 关于资本市场的选择问题 |
| 4.2.2 股权激励机制挂钩体系 |
| 4.2.3 利益保护机制 |
| 4.3 全员持股激励模式 |
| 4.3.1 福利性持股计划 |
| 4.3.2 风险性持股计划 |
| 5. 制度实施的保障条件 |
| 5.1 法律制度保障 |
| 5.2 有效性市场的选择 |
| 5.3 竞争性市场的建立和公司规范经营管理 |
| 6. 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）2003-2010年中国国有银行改革有效性分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 0 导论 |
| 0.1 研究背景及选题意义 |
| 0.1.1 研究背景 |
| 0.1.2 选题意义 |
| 0.2 研究方法 |
| 0.3 本文的创新和不足 |
| 0.3.1 本文的创新 |
| 0.3.2 本文的不足 |
| 0.4 论文的结构 |
| 1 研究综述和本文采用的分析理论 |
| 1.1 研究综述 |
| 1.1.1 产权改革观 |
| 1.1.2 市场结构观 |
| 1.1.3 公司治理观 |
| 1.1.4 对三种观点的评论 |
| 1.2 本文采用的分析理论 |
| 1.2.1 企业形态演进与委托-代理问题的产生 |
| 1.2.2 委托-代理问题与国有银行低效的根源 |
| 2 国有银行历次改革回顾与本轮改革总体情况 |
| 2.1 国有银行历次改革回顾 |
| 2.1.1 国家专业银行的恢复、设立(1978-1984年) |
| 2.1.2 国家专业银行向企业化经营的转变(1985-1992) |
| 2.1.3 国有独资商业银行改革阶段(1992-2002年) |
| 2.1.4 对以往改革的评价 |
| 2.2 2003-2010年国有银行改革总体情况 |
| 2.2.1 新一轮改革的起止时间 |
| 2.2.2 中央下决心对国有银行进行彻底改革的背景 |
| 2.2.3 国有银行股改上市过程 |
| 3 国有银行产权改革有效性分析 |
| 3.1 国有银行产权改革的重要性 |
| 3.2 国有银行产权多元化方法 |
| 3.3 国有银行改革后的产权结构 |
| 3.4 国家保持绝对控股地位的可能原因 |
| 3.5 产权改革取得的成效和存在的隐忧 |
| 4 国有银行公司治理改革有效性分析 |
| 4.1 加强银行公司治理建设的意义 |
| 4.2 此轮改革非常重视建立良好的公司治理机制 |
| 4.3 国有银行在公司治理方面取得的进步 |
| 4.4 国有银行改革后公司治理存在的不足 |
| 5 国有银行改革后财务指标分析 |
| 5.1 经营绩效类指标 |
| 5.2 资产质量类指标 |
| 5.3 审慎经营类指标 |
| 5.4 国有控股银行取得良好业绩的原因 |
| 6 国有银行效率的实证分析：基于DEA方法 |
| 6.1 国内外使用DEA方法对银行效率的研究 |
| 6.2 DEA模型 |
| 6.3 实证结果和分析 |
| 6.3.1 样本和投入产出变量的选择 |
| 6.3.2 银行效率测度结果与分析 |
| 6.4 结论 |
| 7 汇金公司在国有银行改革中的作用 |
| 7.1 汇金公司基本情况 |
| 7.2 关于汇金公司注资四大国有银行的争论 |
| 7.3 汇金公司在国有银行改革中的作用 |
| 7.4 汇金公司在改善国有银行绩效上存在的不足 |
| 8 国有银行引进外国战略投资者成效分析 |
| 8.1 引进外国战略投资者思路的产生原因 |
| 8.2 国有银行引进外国战略投资者概况 |
| 8.3 外国“战略投资者”蜕变为财务投资者的原因 |
| 8.4 国有银行引进战略投资者效果分析 |
| 9 本轮改革总结及后上市时代国有控股银行改革 |
| 9.1 对本轮改革的总结 |
| 9.1.1 部分学者对此次改革的评价 |
| 9.1.2 本轮改革取得的成绩和存在的不足 |
| 9.2 后上市时期国有控股银行产权改革 |
| 9.2.1 应进一步降低国有股比重 |
| 9.2.2 未来应由民间资本控股 |
| 9.2.3 产权改革的配套措施 |
| 结语 |
| 在学期间发表的科研成果 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（8）商业银行治理、业务创新与绩效评价体系研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 I |
| 英文摘要 III |
| 1 绪论 |
| 1.1 选题背景、学术价值及现实意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 学术价值与现实意义 |
| 1.2 国内外研究现状综述 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究目的、内容、方法及技术路线 |
| 1.3.1 研究目的、内容、方法 |
| 1.3.2 论文的技术路线 |
| 1.3.3 论文的研究特色与创新之处 |
| 2 公司治理范畴与相关理论概述 |
| 2.1 企业的本质 |
| 2.1.1 企业本质的不同理论 |
| 2.1.2 现代公司制企业的产生 |
| 2.1.3 公司治理的基本范畴 |
| 2.2 股东治理理论 |
| 2.2.1 股东治理模式的结构 |
| 2.2.2 股东治理模式下参与者的行为 |
| 2.2.3 一个股东治理模型 |
| 2.3 利益相关者理论 |
| 2.3.1 利益相关者理论下的公司治理结构模式 |
| 2.3.2 利益相关者理论中各主体行为 |
| 2.3.3 一个利益相关者理论模型 |
| 2.4 基于创新的公司治理理论 |
| 2.4.1 基于创新的公司治理理论的提出和概述 |
| 2.4.2 基于创新的公司治理理论评价 |
| 2.5 本章小结 |
| 3 商业银行治理与业务创新现状及制度背景分析 |
| 3.1 我国商业银行公司治理的变革 |
| 3.1.1 银行治理初步探索阶段（1978 年-1993 年） |
| 3.1.2 银行治理探索、形成时期（1993 年-2002 年） |
| 3.1.3 银行治理日臻完善（2003 年至今） |
| 3.2 商业银行治理的特殊性 |
| 3.2.1 银行体系的脆弱性 |
| 3.2.2 信息的严重不对称性 |
| 3.2.3 商业银行特殊的公司治理环境 |
| 3.2.4 商业银行监管的特殊性 |
| 3.3 商业银行业务创新的特征分析 |
| 3.3.1 国际商业银行创新的特点—证券化和表外化 |
| 3.3.2 我国商业银行主要业务创新 |
| 3.3.3 商业银行业务创新的基本特征与不足 |
| 3.4 商业银行治理与业务创新的机制安排 |
| 3.4.1 商业银行治理的特殊性 |
| 3.4.2 商业银行业务创新的过程 |
| 3.4.3 公司治理机制对企业创新的作用路径 |
| 3.5 本章小结 |
| 4 基于创新的商业银行公司治理模型 |
| 4.1 创新型银行资源配置模型分析 |
| 4.1.1 模型的理论基础 |
| 4.1.2 经济模型 |
| 4.1.3 模型结论与讨论 |
| 4.2 商业银行公司治理机制 |
| 4.2.1 商业银行董事会与业务创新 |
| 4.2.2 商业银行股东与业务创新 |
| 4.2.3 商业银行激励机制与业务创新 |
| 4.2.4 企业家精神与业务创新 |
| 4.2.5 商业银行外部治理与业务创新 |
| 4.3 基于创新的银行公司治理体系 |
| 4.3.1 组织整合 |
| 4.3.2 财务支持 |
| 4.3.3 银行家精神 |
| 4.4 本章小结 |
| 5 商业银行治理与业务创新的实证分析 |
| 5.1 商业银行治理结构与业务创新的评价分析 |
| 5.1.1 商业银行治理变量 |
| 5.1.2 样本与变量选择 |
| 5.1.3 定性分析与研究假设 |
| 5.1.4 银行治理与业务创新的评价分析 |
| 5.2 财务支持、银行家精神与业务创新 |
| 5.2.1 样本与变量选择 |
| 5.2.2 数据计量检验 |
| 5.2.3 检验结论分析 |
| 5.3 案例分析—招商银行业务创新系统的运行 |
| 5.3.1 招商银行创新的现状分析 |
| 5.3.2 招商银行公司治理现状 |
| 5.3.3 招商银行创新组织整合体系 |
| 5.3.4 招商银行金融创新总结 |
| 5.4 本章小结 |
| 6 商业银行绩效评价与创新型公司治理的绩效分析 |
| 6.1 商业银行绩效评价理论与绩效评价的作用 |
| 6.1.1 商业银行绩效评价的相关理论 |
| 6.1.2 商业银行绩效评价构成要素 |
| 6.1.3 商业银行绩效评价体系的作用 |
| 6.1.4 商业银行绩效评价的基本方法 |
| 6.2 公司治理绩效评价的模式 |
| 6.2.1 OECD 对公司治理评价模式 |
| 6.2.2 我国证监会对公司治理评价模式 |
| 6.3 构建创新型公司治理绩效评价模式 |
| 6.3.1 公司治理绩效评价原则 |
| 6.3.2 创新型公司治理绩效评价指标 |
| 6.3.3 创新型公司治理绩效评价实证分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 7 深化银行治理改革，提高商业银行绩效 |
| 7.1 建立创新型公司治理结构，提升商业银行核心竞争力 |
| 7.1.1 改善股权结构以适应商业银行创新活动 |
| 7.1.2 完善董事会结构，发挥独立董事的专家特长 |
| 7.1.3 商业银行加大对创新业务的财务支持 |
| 7.2 以产品创新为基础，全面提高银行创新能力 |
| 7.2.1 坚持以客户为中心的产品创新 |
| 7.2.2 坚持以市场为导向的经营体制创新 |
| 7.2.3 坚持以人为本的银行内部管理创新 |
| 7.2.4 坚持“以风险控制先行”风险管理理念 |
| 7.3 优化创新绩效评价指标，健全激励制度 |
| 7.3.1 完善创新评价体系建设 |
| 7.3.2 强化管理者的激励与约束，提高其创新的积极性 |
| 8 结论和展望 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| A. 表 5-220 世纪 50 年代以来的金融产品创新 |
| B. 2009 年上市商业银行相关指标 |
| C. 商业银行 2002-2009 年财务支持与银行家指标 |
| D. 商业银行绩效评议指标标度问卷表 |
| E. XX 商业银行公司治理评价得分 |
| F. 攻读博士学位期间发表论文目录 |
（9）中国大型商业银行公司治理及其优化路径研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 选题背景和研究意义 |
| 1.2 文献述评 |
| 1.3 主要研究方法 |
| 1.4 思路和逻辑结构 |
| 1.4.1 思路和逻辑结构 |
| 1.4.2 论文可能创新之处 |
| 2. 中国大型商业银行公司治理的特殊性 |
| 2.1 公司治理 |
| 2.1.1 公司及公司治理 |
| 2.1.2 公司治理的主要模式和理论基础 |
| 2.2 商业银行公司治理的特殊性 |
| 2.3 中国大型商业银行公司治理的特殊性 |
| 3. 中国大型商业银行公司治理的历史演进 |
| 3.1 产权改革：从全民所有到国有控股 |
| 3.1.1 专业银行、国有独资商业银行时期的产权结构 |
| 3.1.2 大型商业银行股改时期的产权结构 |
| 3.2 组织建构：从单一结构到权力制衡 |
| 3.2.1 专业银行、国有独资商业银行时期的组织建构 |
| 3.2.2 大型商业银行股改时期的组织建构 |
| 3.3 制度设计：从粗放治理到依法治理 |
| 3.3.1 专业银行、国有独资商业银行时期的制度设计 |
| 3.3.2 大型商业银行股改时期的制度设计 |
| 4. 中国大型商业银行公司治理的解构 |
| 4.1 股权结构 |
| 4.1.1 大型商业银行股权结构的基本特点 |
| 4.1.2 大型商业银行股权结构的形成 |
| 4.2 组织架构 |
| 4.2.1 大型商业银行“三会一层”的治理结构 |
| 4.2.2 大型商业银行总分行制体系下的组织管理 |
| 4.3 决策规则 |
| 4.3.1 大型商业银行公司治理机构的议事规则 |
| 4.3.2 大型商业银行的授权经营与分级决策 |
| 4.4 激励约束 |
| 4.4.1 大型商业银行的激励机制设计 |
| 4.4.2 大型商业银行的约束机制构成 |
| 5. 对中国大型商业银行董事会结构、管理层激励及治理绩效的探讨 |
| 5.1 董事会结构优化：确立非执行董事席位分配规则 |
| 5.1.1 董事会席位的比例代表制分配法 |
| 5.1.2 董事会席位的份额分配法 |
| 5.2 管理层激励机制设计：基于委托代理理论的视角 |
| 5.2.1 一般商业银行的委托人—代理人博弈 |
| 5.2.2 大型商业银行的委托人—代理人博弈 |
| 5.3 公司治理绩效改善：对公司治理绩效的广义和狭义解释 |
| 5.3.1 股权结构、董事会结构、管理层薪酬与狭义公司治理绩效指标的相关性 |
| 5.3.2 运用道格拉斯生产函数的银行广义公司治理绩效模型 |
| 6. 中国大型商业银行公司治理的优化路径 |
| 6.1 目标定位：大型商业银行公司治理优化路径的选择 |
| 6.2 渐进改革：大型商业银行内部治理机制的优化 |
| 6.2.1 股权结构与大股东治理功能 |
| 6.2.2 董事会建设 |
| 6.2.3 监督权配置 |
| 6.2.4 组织架构与激励约束 |
| 6.2.5 信息披露与透明度 |
| 6.2.6 社会责任 |
| 6.3 配套完善：大型商业银行外部治理机制的优化 |
| 6.3.1 市场化外部治理机制的优化 |
| 6.3.2 非市场化外部治理机制的优化 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
（10）股权融合下的中国银行保险新发展:理论与实证（论文提纲范文）
| 一、引 言 |
| 二、银行保险股权融合的发展脉络 |
| (一) 银行主导的股权融合 |
| (二) 保险公司主导的股权融合 |
| 三、银行保险股权融合的理论分析 |
| (一) 理论动因 |
| (二) 现实考虑 |
| 四、银行保险股权融合的实证检验:以“平深恋”为例 |
| (一) 事件研究模型 |
| 1.事件窗口的确定 |
| 2.样本的选择 |
| 3.超常收益率的估计与检验 |
| (二) 实证检验 |
| 五、结 论 |
四、民生银行股东大会通过H股方案（论文参考文献）
- [1]基于公司治理的我国商业银行风险管理研究[D]. 秦强. 山西财经大学, 2020(08)
- [2]区域性城市商业银行“大零售”战略研究 ——以JS银行为例[D]. 彭大昇. 山西大学, 2020(01)
- [3]Z城市商业银行的社会责任研究[D]. 李海洋. 河南工业大学, 2019(01)
- [4]中国政府资产研究[D]. 梁志华. 对外经济贸易大学, 2019(01)
- [5]国有商业银行产权与治理结构创新研究[D]. 邢华彬. 南开大学, 2014(08)
- [6]招商银行股权激励制度分析与设计[D]. 韩河. 西南财经大学, 2013(03)
- [7]2003-2010年中国国有银行改革有效性分析[D]. 于晓东. 东北财经大学, 2012(06)
- [8]商业银行治理、业务创新与绩效评价体系研究[D]. 张建斌. 重庆大学, 2012(02)
- [9]中国大型商业银行公司治理及其优化路径研究[D]. 王之亮. 西南财经大学, 2012(04)
- [10]股权融合下的中国银行保险新发展:理论与实证[J]. 杨霞. 保险研究, 2011(11)
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