一、吸引战略投资者与我国银行业改革（论文文献综述）
王毅[1]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中提出纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
张琦[2]（2020）在《金融科技对我国银行业竞争力的影响研究》文中提出银行业是现代金融体系的主体,是国民经济运转的重要枢纽。改革开放以来,我国银行业历经数次改革,竞争力得到不断提升,但是仍然面临着很多问题和挑战。随着我国经济增速下行,实体经济进入转型阵痛期,银行业获取优质资产的难度在不断上升;同时,以利率市场化为代表的金融改革步伐正在不断加快,金融监管也在逐步向国际标准靠拢,导致了银行业的盈利能力不断下降,经营风险却不断上升,亟需探寻改革路径。金融科技的兴起为我国银行业带来了转型动力。通过与新兴科技的有机融合,银行业可以降低经营成本、提升资源配置效率、突破传统业务局限获取新的利润增长点。但是金融科技在带来改革动力的同时,也对银行业形成了一定程度的负面影响。基于金融科技的新兴金融业态正在持续蚕食着银行业传统业务的市场份额,产生了一定的挤出效应,提升了银行业特别是中小型银行的经营压力。因此,在金融科技蓬勃发展的背景下,金融科技对我国银行业竞争力的影响是正面提升居多还是负面冲击居多?能否成为我国银行业转型升级的润滑剂和助推器?基于对上述问题的思考,本文就金融科技对于我国银行业竞争力产生的影响展开了理论和实证研究,主要研究方法和结论如下:（1）通过对我国各类商业银行的盈利能力、风控能力、流动性能力和发展能力进行横向和纵向的对比分析,本文发现目前我国国有大型商业银行和股份制商业银行的各方面竞争力相对于城市商业银行和农村商业银行而言都有着较大的优势,但是城市商业银行和农村商业银行更具发展潜力。同时,通过分析我国银行业在资产不良率和净息差方面的表现,以及资本约束情况的变化,发现由制度因素推动的转型路径在提升我国银行业竞争力的同时,也给我国银行业带来了新的问题和挑战。（2）中国是金融科技大国,国内金融科技发展在世界处于领先地位,但是总体而言落后于美国,本文认为底层技术发展的滞后是造成这种情况的主要原因。通过对比中美两国大数据、人工智能、区块链和云计算在战略规划、学术研究、产业发展、人才储备等方面的现状,本文发现中国金融科技相对于美国而言,存在一定的结构性失衡:在产业发展方面,中国推动科技与产业融合的速度和效率远超美国,并且得益于中国庞大的人口基数,金融科技相关产业比美国更具发展前景;但是在基础研究方面,无论是大数据、人工智能、区块链还是云计算,中国与美国均存在着较大的差距,金融科技人才也相对匮乏。（3）通过分析近些年来我国银行业各类传统业务经营指标的变化,本文发现:在金融科技发展的上一个阶段,互联网金融的兴起对我国银行业的负债业务、资产业务和中间业务均造成了不同程度的影响,一方面降低了我国银行业的盈利能力、流动性能力和发展能力,另一方面也增加了我国银行业的经营风险,进而影响了我国银行业的竞争力。在负债业务领域,互联网理财分流了银行业的存款资金,尤其是住户存款受到了强烈影响,从而增加了我国银行业获取资金的成本,提升了我国银行业（特别是中小型银行）的经营压力;在资产业务领域,互联网信贷主要针对传统金融服务覆盖较少的长尾客户群体,因此对银行业的冲击因银行类型而异:对于国有大型商业银行产生的影响比较有限,对股份制商业银行产生了较小的影响,而对城市商业银行和农村商业银行产生了较大的影响。在中间业务领域,通过快捷高效的支付模式,第三方支付抢占了银行业大量支付清算业务的市场份额,同时财富管理业务也受到互联网理财、互联网信贷等新兴金融模式的分流影响,银行业中间业务受到了较大冲击。（4）目前,我国金融科技处于两期叠加的发展阶段。互联网金融对我国银行业的冲击还在持续发生,但是本文通过分析大数据、人工智能、云计算等底层技术对银行业传统业务的改革机制后发现,金融科技对于我国银行业竞争力的提升作用和前景正在不断显现。并且,在分析国内外银行应用金融科技的成功案例后发现,通过发挥金融科技在银行业转型升级途径中的优势作用,银行业在盈利能力、创新能力和风控能力等方面的表现得到不断提升。（5）本文用Malmqusit指数测算的全要素生产率来近似反映银行业竞争力的变化。2008年以来,我国银行业全要素生产率除去受到几次外界宏观因素冲击之外,总体呈现不断上升的趋势,其中股份制商业银行全要素生产率提升最快,国有大型商业银行次之,城市商业银行和农村商业银行全要素生产率提升相对较慢;金融科技通过优化风控水平、强化创新能力等有效途径,对我国银行业全要素生产率有着显着的正面提升作用;金融科技对不同类型银行竞争力的提升作用有所不同,对城市商业银行的提升效应最高,对全国性商业银行的提升次之,对农村商业银行的提升作用不显着。结合本文的研究结论,为加快我国银行业与金融科技的有机融合,提升银行业的竞争力,提出以下对策性建议:（1）在国家政策层面,应加强数字经济基础设施建设,扫清银行业金融科技应用障碍,发挥基础科技研究带动金融科技创新的重要作用,扩大高素质金融科技人才培养与供给;（2）在行业监管层面,应加快完善金融科技立法,构建行业监管框架,深化金融监管与先进科技的有效融合,加强与国外监管机构的交流联系,学习国外先进金融科技监管理念;（3）在银行发展层面,应强化金融科技发展理念,积极与金融科技企业开展多方面合作,投资或并购金融科技企业,并且加强新型金融科技风险防范意识,推动合规科技的落地应用,提升风险控制准确性。同时,应综合发挥金融科技对于金融服务质量的提升作用,深入挖掘自身比较优势,因行制宜确定金融科技发展战略。
李新纯[3]（2020）在《外资参股、高管薪酬与商业银行现金股利 ——基于我国73家商业银行的实证分析》文中进行了进一步梳理2018年9月30日,证监会新发规定要求具备分红条件的上市公司应当积极发放现金股利回报股东,具备条件而不进行现金分红的,应当充分披露原因,把“铁公鸡案件”作为查办严重违法违规案件的重点之一。为在深化银行业改革的同时解决我国商业银行的高盈利低现金股利支付率的问题,银保监会、证监会和财政部等部门提出了包括引入境外投资者参股我国商业银行与完善高管薪酬激励机制在内的一系列政策。截止2018年12月31日,我国商业银行有境外投资者参股的一共是35家,上市商业银行有25家有境外投资者参股。但是,有境外投资者参股的中资商业银行的现金股利发放情况也很不理想,例如2007年IBM与花旗银行两个境外投资者参股了广发银行,二者合计持股比例高达24.74%。广发银行2007-2018年间高管薪酬总额平均值高达2215万元,远高于商业银行高管薪酬总额平均值1519万元,2007年,广发银行的净利润为26.7亿元,到2018年增长至107亿元,涨幅达300.75%。但广发银行这12年的现金股利支付率均值只有2.75%,远低于商业银行现金股利支付率均值21.23%。外资参股商业银行发放低现金股利的“铁公鸡”行为引起了社会各界的广泛关注。这引发了我们的思考,高管薪酬激励机制与境外投资者参股商业银行会对现金股利发放情况产生什么样的影响?外资投资者参股中资商业银行能否对高管薪酬与现金股利之间的相关关系产生影响?我国商业银行分为四类,银行类别不同,其经营管理技术、风险管理水平、资产规模和公司治理水平存在差异,高管薪酬与商业银行现金股利的相关关系在不同类别的商业银行之间是否不同?银行类别不同,境外投资者参股对商业银行现金股利发放水平的影响是否会存在不同之处?以上所列这些问题皆为本文研究的要点以及出发点,同时也是我国商业银行业有待解决的问题。为了探究以上问题,本文以我国73家商业银行2007年至2018年的数据作为样本进行实证研究,希望可以为中资商业银行引进境外投资者、完善高管薪酬激励机制与现金股利政策提供有价值的依据。首先,本文运用文献研究法和归纳法对高管薪酬与现金股利关系研究、公司治理与现金股利关系研究以及外资参股与现金股利关系研究三个方面展开综述整理,对文献进行述评以期总结出本文的理论价值。然后,运用推理演绎法对本文研究的理论基础进行了分析,包括股利理论、委托代理理论与股权制衡理论,再基于理论分析提出了相关的实证研究假设。其次,运用实证研究法,基于我国73家商业银行2007至2018年的样本数据,对高管薪酬对商业银行现金股利的影响、境外投资者参股与商业银行现金股利的相关关系以及境外投资者参股对高管薪酬与商业银行现金股利相关关系的影响进行了实证检验,还检验了以上三种关系在不同银行类别中的差异。得出以下结论:（1）高管薪酬与商业银行现金股利之间存在正相关关系;（2）外资参股与商业银行现金股利之间存在正相关关系;（3）境外投资者参股中资商业银行对高管薪酬与现金股利之间的正相关关系有增强作用;（4）高管薪酬与银行现金股利之间的正相关关系、外资持股比例与现金股利的正相关关系和外资持股比例对高管薪酬与现金股利相关关系的增强作用在不同银行类别间存在差异。最后,运用总结归纳法提出了相关建议,主要是:（1）完善商业银行高管薪酬体系;（2）鼓励外资参股中资银行,适度提高外资参股比例;（3）不同类别的银行实行差异化的境外引资制度。总结本文的创新点如下:（1）研究视角上,将外资参股、高管薪酬与商业银行现金股利三者结合起来进行研究,从改善境外引资政策与高管薪酬激励机制的角度来探究完善商业银行股利政策的途径;（2）研究样本上,由于非上市银行数据手工搜集存在一定困难,以往研究局限于上市银行研究样本,本文将非上市银行也纳入研究对象,扩大了研究范围,使研究结论更具广泛性和代表性;（3）研究内容上,基于银行类别检验高管薪酬与现金股利关系和外资持股比例与现金股利的关系。
卢介然[4]（2019）在《产融结合、动因及其对股价崩盘风险的影响》文中研究说明本文所称的产融结合,是指实业企业以产权为纽带,通过参控股金融机构向金融领域渗透的投资活动,也称为“上市公司参控股金融机构”。近年来,这种投资活动颇受实业企业的欢迎,在2006—2016年沪深A股非金融上市公司中,进行产融结合的企业样本已达10%左右。产融结合是市场经济发展到一定阶段的产物,具有很多优势。不过,由于中国金融监管法律法规仍然有待完善,金融去杠杆、金融风险防范、系统性风险化解还正在持续地进行,产融结合也带来了一些新问题。例如,有的企业通过产融结合利用金融监管漏洞进行制度套利,有的通过产融结合利用明杠杆增加贷款,有的通过产融结合利用暗杠杆放大了股权质押数额,有的与机构合谋炒作股价坑害中小投资者,等等,反而提升了金融杠杆和资本市场系统性风险。社会各界都注意到了这个现象及其产生的问题,但反响各不相同。监管层主要聚焦风险调控;实业界强调产融结合的优势;学术界有褒有贬态度相对中立,但存在着两个明显的不足:一是实证研究支撑力度不够,二是忽视了产融结合对企业风险的影响。本文总体上对产融结合持赞成态度,立场与监管层相近,聚焦于产融结合对企业风险的影响。具体地说,是采用实证研究方法考察上市公司参控股金融机构对未来股价崩盘风险的影响。本文构建了一个包括上市公司参控股金融机构的动机、影响未来股价崩盘风险的途径及其影响后果的理论架构,并进行了理论分析与实证检验。通过实证检验,本文的基本结论可概括如下:就产融结合动机而言,民营上市公司参控股金融机构的目的在于缓解企业外部融资约束,而且外部融资约束越严重,其参控股金融机构的动机越强;国有上市公司参控股金融机构的主要目的在于保障通过监管层的业绩考核。具体的表现是,营业增长率越低、营业绩效波动越大,企业参控股金融机构的动机就越强。对上市公司未来股价崩盘风险的影响而言,民营企业与国有企业参控股金融机构都会增大未来股价崩盘风险。具体地说,民营上市公司参控股金融机构增大了企业未来股价崩盘风险,而且当大股东代理问题较为严重时,其影响作用更大;国有企业参控股金融机构同样增大了未来股价崩盘的风险,而且当管理层代理问题较为严重、国有企业高管政治晋升动机较强烈时,其影响作用更强。信息不对称是影响民营企业和国有企业股价崩盘风险的共同情境因素,信息不对称程度越严重,两者股价崩盘风险越高。实证结果还表明,产融结合可以在短期内降低企业股价崩盘风险,但实际上这也是一个风险累积过程,从长期看,只会增大未来股价崩盘风险。就影响途径而言,企业通过参控金融机构影响股价崩盘风险的途径有三个:明杠杆,暗杠杆,机构合谋。这三个途径都通过了实证检验。对民营企业来说,这三个途径都发挥影响作用;对国有企业来说,主要是机构合谋途径发挥影响作用。具体地说,民营上市公司通过明杠杆获得了较大的信贷融资便利;通过暗杠杆控股股东获得了较多的股权质押便利;两类企业通过机构合谋途径增大股价崩盘风险的论述也得到证实。如果放大视野,这三个检验也是对本文理论架构及总体结论所做的一个稳健性检验,所以在结构安排上放在了第4、5章之后。本文研究结论的理论意义有三:一是为产融结合研究领域增添了新的研究视角和研究内容,丰富了它的理论内涵;二是在产融结合引发相关风险的基础上,进一步明晰并验证了引发风险的机理和作用路径,丰富了股价崩盘风险领域的研究;三是产融结合使机构投资者的独立性受到影响,很难在公司治理过程中发挥预期作用。实践层面的政策启示,简单地说,两个字,一个是“堵”,另一个是“防”。“堵”是对产融结合滋生相关风险过程的事中控制,即堵住或减弱三个增大股价崩盘风险途径的负面作用。证监会和银保监会是发挥作用的政府部门主体。“防”是产融结合的事前调控手段,目的在于扭转实业企业参控股金融机构的动机。要使民营企业享受国民待遇,不受歧视,以减缓其外部融资约束;对国有企业高管的绩效考核要质与量相结合,绝对与相对相结合,长期与短期相结合,要按等报酬原理考核,要跨期考核与激励等。此外,要提升企业的适应能力,完善对产融结合的全面认识,完善企业治理结构。当抽象层面上的逆淘汰格局获得破解之后,产融结合模式将回归常态,种种优势才能出凸显出来,去杠杆、化解系统性风险,稳定国民经济运行的宏观经济政策目标才能实现。
潘达万[5]（2019）在《老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验》文中提出老挝国有商业银行是在我国（老挝）战后重建的,1975年老挝建国之初,成立了老挝国家银行,同时承担中央银行和商业银行的职能。这样的银行体系难以支撑老挝经济发展,在随后的改革中其商业银行的职能被分离出来成立了八家国有商业银行,此后几经改革形成今天三家主要国有商业银行三足鼎立的局面。正如学界普遍认为的,商业银行在国民经济的发展中起着至关重要的作用,适时推进老挝国有商业银行的体制机制改革,进一步优化老挝国有商业银行体系将为老挝经济继续蓬勃发展注入新的活力。所以本文着眼于老挝的国有商业银行改革,从中国国有商业银行的改革历程出发,吸收中国经验,提出老挝国有商业银行改革的现实路径。本文在第一部分简单论述选题的背景与意义,然后阐述了文章的主要内容和研究的意义,最后简单阐述研究方法,并从本文的落脚点出发,阐述了研究中涉及到的主要理论和研究思路,设计了研究路线图。第二部分从国有商业银行改革的主要理论、中国国有商业银行改革的实践和对老挝国有商业银行的改革研究三个方面进行了文献综述,在文献综述的基础上提出了本文的研究目标:为老挝国有商业银行改革设计一条可行路径并为之提出方案。第三部分主要归纳整理了老挝金融体系的发展现状,简单回顾了老挝国有商业银行的发展历程,以详实的数据展示了当前老挝商业银行体系,揭示了老挝国有商业银行所面临的情况,并以老挝外贸银行（BCEL）为样本进行了剖析,具体分析其问题归纳出老挝国有商业银行发展中存在的主要问题。第四部分主要阐述了老挝国有商业银行改革的必要性:1)老挝经济发展的需要;2)老挝人民生活改善的需要;3)老挝融入世界经济潮流的需要;4)改变现有问题的需要。从上述四个方面论证了老挝国有商业银行改革的必要性。第五部分则回顾了中国国有商业银行改革的进程,并从产权改革、组织再造、流程再造、经营机制革新四个方面阐述了中国国有商业银行改革的内容,并以详实的数据说明了改革取得的成效,并在最后归纳提炼了中国商业银行改革给老挝带来的经验和启示。第六部分则从改革路径、改革建议等几个方面为老挝国有商业银行改革设计了一系列建议,提出老挝国有商业银行要构建现代化的银行治理体系、明确产权结构、大力推进人才培养、推动国企改革等建议。在第七部分则简要陈述了本研究的主要结论、不足之处和改进方向。
尹海龙[6]（2019）在《境外战略投资者持股变化对中国商业银行风险的影响》文中进行了进一步梳理引进境外战略投资者（简称“FSI”）是中国银行业股份制改造、完善风险防控和公司治理的重要举措。然而,FSI低价参股中资商业银行,并在解禁期满后随即减持股份、套取收益,也引发诸多激烈论争,其中之一是FSI持股变化与中国商业银行风险之间的关系。结合这项改革的初衷与实践,回溯考察这一论题,有助于为中国银行业防范和化解金融风险、实现高水平开放提供参考,具有重要现实意义。论文阐述了FSI对商业银行风险的作用机理,梳理了FSI持股中国商业银行的动因及历程,依托20082017年中国商业银行的面板数据,构建动态面板数据模型,实证分析FSI减持股份对中国商业银行风险的影响;依据实证结果及其解释,提炼政策建议,指出后续论题。论文的主要观点是:1.FSI通过公司治理及经营管理路径影响中国商业银行的风险。商业银行引进FSI有利于优化股权结构,规范公司治理机制;又可借此导入先进的管理经验、技术及手段,改善经营管理,最终提升商业银行风险管理水平。2.参股中国商业银行的FSI在解禁期满后纷纷减持。FSI参股中国商业银行经历试点（19962000）、拓展（20012003）、高潮（20042007）、消退（20082017）的阶段沿革。截至2007年底,有33家FSI参股25家中国商业银行,参股总数为844亿股。2008年起,FSI在持股解禁期满后纷纷减持。截至2017年底,有20家FSI减持12家中国商业银行的股份,减持总数为1430亿股。3.中国商业银行风险演化具有明显的阶段性。在引进FSI之前,中国商业银行风险较高。随着FSI引入步伐加快,中国商业银行风险渐趋下降。FSI持股解禁期满、开始减持,中国商业银行风险随着FSI持股比例下降而上升。4.FSI减持股份提升中国商业银行风险。FSI减持股份削弱外资股东的制衡、监督作用和风险约束效应;相应的中外战略合作终止又削弱FSI所导入的先进风险管控技术的外溢效应。实证分析表明,FSI持股比例变动1%,则商业银行风险反向变动0.22%。因此,FSI减持股份提升参股商业银行风险。论文借助历程考察与实证分析,求解FSI持股变化对参股中资商业银行风险的影响,在研究视角上有所拓展。但论文的样本数据（21家商业银行）尚欠全面,暂未对FSI进行分类,实证变量取舍或有待改进,后续将就此多做跟进和完善。
徐小鹏[7]（2018）在《中信银行引入西班牙对外银行的动因及影响探析》文中研究说明随着经济的发展,商业银行在我国经济体制中的作用越来越大,为了满足经济体制稳健运行的需要,银行治理水平的提高和经营效率的加强十分必要。在经济全球化的进程中,中国银行业先后经历了亚洲金融风波、加入WTO、股份制改革及金融危机,中国银行业未来的走向也越来越明显:以政府注资给银行输入新鲜血液;剥离不良资产、进行财务重组来解决历史遗留问题;开发我国金融业,进行股份制改革来实现产权制度的革新;推进商业银行上市,加强对银行业的监管。在多年来的不懈努力下,中国的银行业取得了很大的发展,综合实力不断提高。尽管如此,银行业的改革过程中依然存在许多障碍,如:产权多元化未真正实现、公司治理结构仍难以实现现代化发展、产品创新及风险管理水平仍有待提高。在这种情况下,境外战略投资者的引入就成为了一种十分重要的手段。为了解决银行资本不足及银行资产质量问题,给财务绩效带来积极的作用,我国商业银行开始引入境外战略投资者。对外资银行来说,以战略投资者的身份进入中国有很大的好处:第一,因为我国商业银行有政府信用作为保证,对于外资银行来讲,这种类型的投资风险很小且能够获得巨大收益;第二,中国的市场潜力巨大,境外战略投资者入股我国商业银行后,可以利用其数量巨大、分布广阔的网点来扩大客户群体及各类渠道来实现自身的发展战略,提高全球竞争力。然而,部分案例显示,一些外资战略投资机构在短期内出售商业银行股票并获得高收益。引入战略投资者对商业银行财务绩效究竟是否有着积极的影响,这一问题目前在学术界仍是仁者见仁,没有定论。因此,在商业银行纷纷进行战略引资的背景下,探讨引入战略投资者对商业银行财务绩效的影响具有一定的现实意义。本文选取了中信银行引入西班牙对外银行（BBVA）作为典型案例来进行深入的研究。论文主要分为引言、理论概述、案例介绍、动因分析、影响分析与结论启示六个部分。引言部分通过简要介绍相关的研究背景来引出本文的选题目的及研究意义,并对国内外大量的研究成果进行梳理总结后,介绍了作者本人的研究思路、研究方法及本文的框架。理论概述部分主要对引入境外战略投资者相关的理论进行分析,其中影响因素部分包括了治理结构、盈利能力及风险控制三方面,为下文的案例分析奠定了理论基础。案例介绍部分先简要介绍了案例发生的背景及双方情况,然后对案例的发生过程进行详细的阐述。动因分析部分针对中信银行引入BBAV这一案例,将动因分为内部动因和外部动因进行详细剖析。影响分析部分根据理论概述部分构建的影响因素分析体系,对中信银行财务指标及非财务指标等相关数据的变化情况进行研究,进而分析中信银行引入BBVA对公司治理结构、盈利能力及风险控制能力三方面的影响。论文最后,对本案例的结论与启示进行总结,并针对我国商业银行和我国银行业提出了以下建议:一是管理当局应当及时根据市场情况制定合理的政府政策;二是对于银行自身,在引入境外战略投资者这个问题上要审慎选择、深化合作,最根本的还是要提高自身核心竞争力。本文的贡献在于通过深入剖析中信银行引入BBAV这一案例,肯定了引入境外战略投资者对银行自身及我国的银行业发挥的积极作用,在其他商业银行引入境外战略投资者时能够为其提供一些参考和帮助。本论文的创新点在于采用财务比率分析了中信银行引入境外战略投资者的成效,研究结果表明最显着的变化是盈利能力的提升,即资产收益和资产运用效率的提高。
王海英[8]（2016）在《增量改革及产业政治：中国银行业金融形态变迁的历史制度分析（1984-2015）》文中认为近年来,互联网金融作为一种新兴的金融形态异军突起,引发了学术界的广泛关注和讨论。与那些强调技术创新特质的观点有所区别,本研究试图以互联网金融为引子,将其发展放置到中国银行业金融体系的长时段变迁进程中,探寻（包含互联网金融在内的）中国银行业金融形态变迁的历史制度逻辑。中国银行业金融体系自1980年代中期初步确立起体制框架以来,其形态先后经历了三个阶段的重要变迁:一是1984-2007年间从国有银行专业化分割垄断向多元商业化银行体系的转变;二是2008-2012年间民间金融的再度兴起与制度化发展;三是2013-2015年间互联网金融的快速发展。作为一种宏大的产业制度变迁过程,中国银行业金融体系形态三十多年间的变迁一定程度上折射了我国经济体制的改革转型。关于我国银行业金融体系的发展变迁,既有研究大致从三个主要脉络展开分析研究:一是从金融抑制或金融深化的角度辨析我国金融体制对银行业发展的影响;二是从产权结构与市场结构的争论出发,讨论我国银行业金融体制变革的应然路径;三是从强制性制度变迁与诱致性制度变迁的二元对立出发,讨论我国银行业金融体系制度变迁的推动力量及变迁性质。从这些脉络出发的相关研究为我们理解中国银行业金融体系的发展变迁提供了重要的理论分析框架与观察视角,但是,既有研究不能为我们揭示出中国银行业金融形态变迁背后深层的历史制度逻辑,不能为我们理解诸如互联网金融等一系列复杂或新兴的金融现象给予有洞见力的解释框架。为此,本研究试图运用经济社会学历史制度主义的相关理论视角及推论工具,对1984-2015年间我国银行业金融形态三阶段的重要变迁提供一种制度性的分析与解释。在分析框架上,本研究主要从决策者认知、增量式战略构建、产业政治三个逻辑上紧密联系的维度出发,对不同阶段我国银行业金融形态的变迁进行具体而深入的实证分析,并试图勾勒或揭示出从体制内银行的变革、民间金融的再度兴起到互联网金融的快速发展之间内含的一致性的历史制度逻辑。研究发现,1984-2015年间我国银行业金融形态的变迁本质上是由国家所主（引）导的产业制度变迁过程。从早期银行业金融体系的多元化发展到民间金融的再度兴起与制度化发展,再到互联网金融的异军突起,每一个阶段都持续性或贯穿性地呈现出国家所主导的银行业金融体系增量式变革的一致性历史制度逻辑。即第一阶段是以股份制银行等为代表的变革发展实现了相对于国有银行体系的增量式变革;第二阶段民间金融的兴起与制度化发展,实现了相对于以国有银行、股份制银行等为主体的正规金融体系的增量式变革;第三阶段互联网金融的快速发展实现了相对于传统金融模式的增量式变革。正是通过上述一系列的增量式变革,国家试图持续推动我国银行业金融体系的适应性发展,更好地服务于我国经济社会的转型发展,更好地满足多层次的金融资源与服务需求。
鲁康寅[9]（2012）在《外资金融机构参股中资银行研究 ——以中国银行业改革历史为视角》文中进行了进一步梳理2003年12月,中国银监会出台《境外金融机构入股中资金融机构管理办法》,掀起了外资金融机构入股中资银行的高潮。截至2006年底,中资商业银行共引进境外机构投资者29家,投资总额达190亿美元。从2007年底开始,随着入股协议中的禁售期逐渐到期,以及2008年爆发的全球性金融危机,一批境外战略投资者相继选择抛售中资银行股份套现,使人们对中资银行引入外资参股的发展战略产生疑虑。虽然外资减持的事件时有发生,但境外金融机构通过参股中资银行参与中国市场的大潮依然在继续。本文尝试在系统梳理现有相关研究成果的基础上,从我国银行业制度变迁的历史出发,考察外资参股中资银行的演进阶段,从不同参与方的视角出发,对中资银行外资参股实践的动因进行分析,进而运用案例分析、比较分析等多种方法,以现有案例为参照系,对中资银行未来的引入外资和相应的改革提出建议。
夏既明[10]（2011）在《中国银行业国际股权合作问题研究 ——基于国有商业银行与境外战略投资者合作视角》文中进行了进一步梳理股权合作是银行业发展过程中的一项非常重要的经营活动。在经济全球化背景下,随着各国对外开放银行业,银行间的国际股权合作已提升到一个新的高度。随着我国金融改革开放的深入,与国际银行业开展股权合作已成为推动国内银行改革的重要力量。在中国银行业监管部门鼓励和推动下,国内主要商业银行相继完成了引进战略投资者和股份制改造。实践证明,国外战略投资者在帮助国内银行完善法人治理结构、转变经营理念、转换经营模式、提升管理水平等方面发挥了积极作用。但是,战略投资者大规模入股国内银行,也引起了不少争议,国内银行的价值是否被低估?是否存在国有资产贱卖?外资入股比例较低,会不会真正传授先进的经营管理技术?长期以来,外资会不会伺机控股,是否会引发国内金融安全?尤其是国际金融危机后,境外投资者大规模抛售中资银行股,一些人甚至质疑我国银行业改革开放的必要性及正确性。因此,开展国际股权合作的研究,吸取国际银行业股权合作的经验,掌握银行业股权合作的基本规律,对于实现中外银行的“合作共赢”具有重要的现实意义。在此背景下,本文按照银行业国际股权合作的理论基础研究→动机效应分析→国际经验借鉴→国内实践及效果评估→相关问题分析→战略选择及监管建议这一逻辑顺序进行构思,并以国有商业银行引进境外战略投资者为例,对中国银行业国际股权合作的相关问题进行研究。本文共分七章：第一章为本文绪论部分,主要介绍了本文选题背景和意义,研究方法与结构安排,相关概念界定,以及这一领域国内外学者研究的进展情况,并指出了本文的研究创新与不足点。第二章为本文理论基础部分,回顾并梳理了经济全球化、金融全球化及银行业对外开放相关理论假说,并进行了简要评述,指出了银行业国际股权合作的主要问题,就是如何看待—国银行业融入到全球市场后的利弊问题,或者说如何趋利避害地完成银行业的国际化进程。第三章对银行业进行跨国股权合作的动机和效应进行了深入分析。在股权合作的动机上,发达国家外资银行跨国投资的根本动机离不开资本的逐利本质,只是逐利的表现方式不同而已。与发达国家不同,发展中国家开放国内银行业的动机则较为复杂,有些因为国内小规模金融体系难以提供全面的金融服务而主动开放银行业,有些国家因银行业转轨、私有化或危机重组遇到挫折而被迫开放国内银行业。在股权合作的效应上,本章立足于发展中国家银行业的角度,认为外资银行进入总体上有利于改善东道国银行的公司治理结构,提升东道国银行的绩效与治理水平,但是实证分析表明,外资银行的母国经济波动会对东道国金融安全产生传染作用。第四章通过大量的案例比较了发达国家之间、发达国家与发展中国家之间的银行股权合作实践,认为,无论是发达国家与发达国家之间,还是发达国家与发展中国家之间,银行股权的合作对于东道国来说,都存在提高银行经营管理水平和抵抗风险能力的积极作用。当然,当外资取得绝对控股后,外资银行将对东道国政治经济带来不确定性的负面影响。因此,东道国,尤其是发展中国家,对银行业开放的进程必须把握一个合理的“度”,对股权合作进程、外资持股比例要有一个理性的把握。第五章将研究视角投入到我国银行业的国际股权合作实践。本章回顾了我国银行业的引资背景与相关争论,并对国有商业银行与境外战略投资者的股权合作效果进行分析和评估。分析认为国有商业银行战略引资取得了初步成效,资本充足率、资产质量、资本收益都得到了一定的提高,同时资产风险得到一定控制,一定程度地保证了国有银行运行的安全性。当然,国有商业银行上述治理绩效的提高是由多种因素综合作用的结果,包括政府注资、坏账剥离、引进战略投资者、上市融资等多方面的合力,很难区分哪一种作用更大。第六章通过境外战略投资者减持现象,对战略投资者的持股比例、国有商业银行股权定价及安全预警等相关问题进行分析。分析认为,境外战略投资者减持的根本原因在于战略投资者性质、持股比例与引资目标存在偏失,为此,应通过适当的提高单个战略投资者的参股比例等措施,引进符合需要的境外投资者。二是通过比较公司估值方法及对影响国有银行估值的相关因素进行分析,分析认为,国有商业银行股权定价采用市净率（P/B）模型符合我国实际情况,实证表明股权定价基本合理,并体现了国有商业银行公允价值。最后通过对银行业股权合作安全预警问题分析,创造性的设计了一套评价外资参股银行对金融安全影响的综合评价方法。第七章为本文的结论部分。本章基于前文分析,提出了中国银行业国际股权合作的战略选择及监管建议。在对银行业开放战略选择上应立足现实,制定短期战略与长期战略框架,同时要坚持深化国有商业银行股份制改革,在国家控股的基础上适当扩大战略投资者的持股比例,并对境外战略投资者实施全面、动态的监管战略。
二、吸引战略投资者与我国银行业改革（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、吸引战略投资者与我国银行业改革（论文提纲范文）
（1）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（2）金融科技对我国银行业竞争力的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与框架结构 |
| 1.3 研究方法、创新点与不足之处 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 1.3.3 不足之处 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 金融科技研究综述 |
| 2.1.1 金融科技的定义 |
| 2.1.2 金融科技的功能 |
| 2.1.3 金融科技的风险与监管 |
| 2.2 银行业竞争力研究综述 |
| 2.2.1 银行业竞争力的内涵 |
| 2.2.2 银行业竞争力的衡量方法 |
| 2.3 金融科技对银行业的影响研究 |
| 2.3.1 金融科技对银行业的正面影响 |
| 2.3.2 金融科技对银行业的负面影响 |
| 2.4 文献述评 |
| 第3章 我国银行业发展与竞争力的演化 |
| 3.1 我国银行业的改革历程 |
| 3.1.1 我国银行业二元化改革时期 |
| 3.1.2 我国银行业多元化改革时期 |
| 3.1.3 我国银行业股份制改革时期 |
| 3.2 我国银行业竞争力现状分析 |
| 3.2.1 我国银行业盈利能力分析 |
| 3.2.2 我国银行业风险抵御能力分析 |
| 3.2.3 我国银行业流动性能力分析 |
| 3.2.4 我国银行业发展能力分析 |
| 3.3 我国银行业现阶段面临的问题与挑战 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 金融科技的内涵、细分领域和我国发展现状 |
| 4.1 金融科技内涵、发展和业务模式 |
| 4.1.1 金融科技的内涵 |
| 4.1.2 金融科技的发展历程 |
| 4.1.3 金融科技的参与主体和业务模式 |
| 4.2 金融科技的细分领域 |
| 4.2.1 大数据 |
| 4.2.2 人工智能 |
| 4.2.3 区块链 |
| 4.2.4 云计算 |
| 4.3 我国金融科技发展现状 |
| 4.3.1 中美金融科技比较综述 |
| 4.3.2 各类底层技术的中美比较 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 金融科技影响我国银行业竞争力的机制分析 |
| 5.1 金融科技对于我国银行业的负面冲击 |
| 5.1.1 金融科技对我国银行业负债业务的冲击 |
| 5.1.2 金融科技对我国银行业资产业务的冲击 |
| 5.1.3 金融科技对我国银行业中间业务的冲击 |
| 5.2 金融科技对我国银行业竞争力的提升路径 |
| 5.2.1 大数据与银行分析能力升级 |
| 5.2.2 人工智能与银行经营能力提升 |
| 5.2.3 区块链与银行业务创新 |
| 5.2.4 云计算与银行信息系统升级 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 金融科技对我国银行业竞争力影响的实证研究 |
| 6.1 计量模型的建立 |
| 6.2 变量描述 |
| 6.3 研究样本与统计性描述 |
| 6.3.1 研究样本 |
| 6.3.2 样本的统计性描述 |
| 6.4 基准回归结果 |
| 6.5 异质性检验 |
| 6.6 稳健性检验 |
| 6.7 本章小结 |
| 第7章 结论与对策建议 |
| 7.1 主要结论 |
| 7.2 对策建议 |
| 7.2.1 国家政策层面 |
| 7.2.2 行业监管层面 |
| 7.2.3 银行发展层面 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历在读期间发表的学术论文与研究成果 |
（3）外资参股、高管薪酬与商业银行现金股利 ——基于我国73家商业银行的实证分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、研究背景与研究意义 |
| 二、研究方法与研究思路 |
| 第一章 我国商业银行有关现状分析 |
| 第一节 我国商业银行的概念与特殊性 |
| 一、我国商业银行的概念 |
| 二、我国商业银行的特殊性 |
| 第二节 我国商业银行现状分析 |
| 一、我国商业银行现金股利现状分析 |
| 二、我国商业银行外资参股现状分析 |
| 三、我国商业银行高管薪酬现状分析 |
| 第二章 文献综述 |
| 第一节 高管薪酬与现金股利关系研究 |
| 第二节 公司治理与现金股利关系研究 |
| 第三节 外资参股与现金股利关系研究 |
| 第四节 文献述评 |
| 第三章 理论基础与假设提出 |
| 第一节 股利理论 |
| 一、“一鸟在手”理论 |
| 二、信号传递理论 |
| 第二节 委托代理理论 |
| 第三节 股权制衡理论 |
| 第四节 假设提出 |
| 一、高管薪酬与商业银行现金股利 |
| 二、外资参股与商业银行现金股利 |
| 三、外资参股对高管薪酬与商业银行现金股利相关性的影响 |
| 第四章 实证研究 |
| 第一节 研究设计 |
| 一、样本选取和数据来源 |
| 二、变量选择及定义 |
| 三、模型构建 |
| 第二节 描述性统计分析与相关性分析 |
| 一、描述性统计 |
| 二、相关性分析 |
| 第三节 实证检验 |
| 一、高管薪酬与商业银行现金股利实证检验 |
| 二、外资参股与商业银行现金股利实证检验 |
| 三、外资参股对高管薪酬与银行现金股利关系的影响实证检验 |
| 第四节 稳健性检验 |
| 一、变更被解释变量 |
| 二、变更解释变量 |
| 三、解决内生性问题 |
| 四、剔除部分样本 |
| 第五章 结论与建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 相关政策建议 |
| 结语 |
| 一、本文可能的创新点 |
| 二、不足之处 |
| 参考文献 |
（4）产融结合、动因及其对股价崩盘风险的影响（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与问题提出 |
| 1.2 问题凝练与结构框架 |
| 1.2.1 问题凝练及选题依据 |
| 1.2.2 逻辑及理论架构 |
| 1.3 主要内容及篇章结构 |
| 1.3.1 主要内容 |
| 1.3.2 篇章结构 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 理论意义与实践意义 |
| 1.5.1 理论意义 |
| 1.5.2 实践意义 |
| 1.6 特色与创新点 |
| 2 文献综述及评价 |
| 2.1 企业与金融机构关系的研究 |
| 2.1.1 信贷融资 |
| 2.1.2 监督治理 |
| 2.2 产融结合相关研究 |
| 2.2.1 实业界关于企业产融结合的主要观点 |
| 2.2.2 监管层对产融结合模式的态度取向 |
| 2.2.3 学术界关于企业产融结合的研究 |
| 2.3 股价崩盘风险的研究 |
| 2.3.1 内部人自利行为 |
| 2.3.2 企业信息不对称 |
| 2.3.3 机构投资者 |
| 3 产融结合的制度背景演化及变革 |
| 3.1 行政化阶段(1978—1993年) |
| 3.2 商业化阶段(1994—2003年) |
| 3.3 市场化阶段(2004—2016年) |
| 3.4 现代化阶段(2017年以来) |
| 3.5 小结 |
| 4 产融结合动机及实证检验 |
| 4.1 研究假设的提出 |
| 4.1.1 民营企业产融结合的动机 |
| 4.1.2 国有企业产融结合的动机 |
| 4.2 研究设计 |
| 4.2.1 样本选择与数据来源 |
| 4.2.2 变量选取与模型构建 |
| 4.3 描述性统计与实证分析 |
| 4.3.1 描述性统计 |
| 4.3.2 实证分析 |
| 4.4 稳健性检验 |
| 4.5 小结 |
| 5 产融结合对股价崩盘风险影响的实证检验 |
| 5.1 研究假设的提出 |
| 5.1.1 民营企业产融结合的研究假设 |
| 5.1.2 国有企业产融结合的研究假设 |
| 5.2 研究设计 |
| 5.2.1 样本选择与数据来源 |
| 5.2.2 变量选取与模型构建 |
| 5.3 描述性统计与实证分析 |
| 5.3.1 描述性统计 |
| 5.3.2 实证分析 |
| 5.4 稳健性检验 |
| 5.4.1 内生性检验 |
| 5.4.2 替换变量 |
| 5.4.3 增加控制变量 |
| 5.5 上市公司参控股金融机构对短期股价崩盘的影响 |
| 5.6 小结 |
| 6 影响股价崩盘风险途径的实证检验 |
| 6.1 明杠杆检验 |
| 6.1.1 研究设计 |
| 6.1.2 描述性统计与实证分析 |
| 6.2 暗杠杆检验 |
| 6.2.1 研究设计 |
| 6.2.2 描述性统计与实证分析 |
| 6.3 机构合谋检验 |
| 6.3.1 研究设计 |
| 6.3.2 描述性统计与实证分析 |
| 6.4 小结 |
| 7 研究结论、政策建议与研究展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 期望的理论贡献及实践层面的政策启示 |
| 7.2.1 期望的理论贡献 |
| 7.2.2 实践层面上的政策启示 |
| 7.3 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 发表论文 |
| 致谢 |
（5）老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景和意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究的技术路线与创新点 |
| 1.3.1 技术路线 |
| 1.3.2 本文创新点 |
| 第二章 理论基础与国内外相关文献综述 |
| 2.1 国有商业银行改革的主要理论 |
| 2.1.1 产权改革观 |
| 2.1.2 市场结构观 |
| 2.1.3 公司治理观 |
| 2.2 关于中国商业银行改革的研究综述 |
| 2.2.1 相关中文文献综述 |
| 2.2.2 相关英文文献综述 |
| 2.3 关于老挝国有商业银行改革的研究 |
| 2.4 文献评述与本文切入点 |
| 2.4.1 文献评述 |
| 2.4.2 本文切入点 |
| 第三章 老挝国有商业银行的发展现状与主要问题 |
| 3.1 老挝经济社会发展概况 |
| 3.2 老挝国有商业银行的发展现状 |
| 3.2.1 老挝金融体系的变革历程 |
| 3.2.2 当前老挝的商业银行体系 |
| 3.3 老挝国有商业银行运营情况分析 |
| 3.4 老挝国有商业银行的发展存在的问题 |
| 3.4.1 国有商业银行的产权制度有待完善 |
| 3.4.2 老挝国有商业银行的组织体系运作效率相对低下 |
| 3.4.3 商业银行贷款结构和贷款的质量问题很突出 |
| 3.4.4 国有商业银行的资本充足率较低 |
| 3.4.5 政企不分的银行管理体制 |
| 3.4.6 经营管理人才极端匮乏 |
| 第四章 老挝国有商业银行改革的必要性 |
| 4.1 老挝经济发展的需要 |
| 4.2 老挝人民生活改善的需要 |
| 4.3 老挝经济融入世界潮流的需要 |
| 4.3.1 老挝加入世界贸易组织的需要 |
| 4.3.2 老挝融入“一带一路”建设的需要 |
| 4.4 坚持问题导向,补足老挝国有银行的现有短板 |
| 第五章 中国商业银行改革的经验 |
| 5.1 中国国有商业银行改革的基本历程 |
| 5.1.1 1979-1993年:确立二元银行体制的阶段 |
| 5.1.2 1993 -1997年:建立国有商业银行的阶段 |
| 5.1.3 1997-2003年:国有银行商业化改革的阶段 |
| 5.1.4 2003年至今:以股份制改造为核心的综合改革阶段 |
| 5.2 中国国有商业银行改革的主要内容 |
| 5.2.1 产权及公司治理结构改革 |
| 5.2.2 组织再造 |
| 5.2.3 流程再造 |
| 5.2.4 内部控制制度再造 |
| 5.3 改革中取得的巨大成就 |
| 5.3.1 资产规模的不断扩大 |
| 5.3.2 盈利能力的不断增强 |
| 5.3.3 其他关键指标的分析-以中国银行为例 |
| 5.4 中国国有商业银行改革的主要经验 |
| 5.4.1 改革的路径 |
| 5.4.2 改革的原则 |
| 5.4.3 配套措施 |
| 第六章 老挝商业银行改革的路径措施建议 |
| 6.1 老挝商业银行改革的路径设计 |
| 6.1.1 老挝商业银行改革的基本方法 |
| 6.1.2 老挝商业银行改革的主要目标 |
| 6.1.3 改革的路径 |
| 6.2 老挝商业银行改革的具体内容 |
| 6.2.1 明晰产权结构,引入战略投资者 |
| 6.2.2 推动国有商业银行上市 |
| 6.2.3 构建现代化的银行治理体系 |
| 6.3 老挝商业银行改革的配套措施 |
| 6.3.1 制定稳定的货币政策 |
| 6.3.2 国有企业改革的推进 |
| 6.3.3 优化金融监管体系 |
| 6.3.4 大力培养人才 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 本文研究的主要结论 |
| 7.2 研究不足及今后努力的方向 |
| 7.2.1 研究的不足 |
| 7.2.2 今后努力的方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）境外战略投资者持股变化对中国商业银行风险的影响（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 导论 |
| 一、选题背景及意义 |
| 二、国内外文献综述 |
| 三、研究内容与方法 |
| 四、主要尝试与不足 |
| 第一章 境外战略投资者对商业银行风险的作用机理 |
| 第一节 重要概念界定 |
| 一、境外战略投资者 |
| 二、商业银行风险 |
| 第二节 公司治理与风险管理的基本理论 |
| 一、委托代理理论 |
| 二、股权制衡理论 |
| 三、风险管理理论 |
| 第三节 境外战略投资者对中国商业银行风险的影响机制 |
| 一、商业银行公司治理途径 |
| 二、商业银行经营管理途径 |
| 第二章 境外战略投资者持股与中国商业银行风险的演化 |
| 第一节 境外战略投资者持股中国商业银行的动因 |
| 一、中国商业银行视角的动因 |
| 二、境外战略投资者视角的动因 |
| 第二节 境外战略投资者持股中国商业银行的历程 |
| 一、试点阶段(1996～2000) |
| 二、拓展阶段(2001～2003) |
| 三、高潮阶段(2004～2007) |
| 四、消退阶段(2008～2017) |
| 第三节 中国商业银行风险的演化 |
| 一、商业银行不良贷款率 |
| 二、商业银行拨备覆盖率 |
| 三、商业银行风险加权资产 |
| 第三章 境外战略投资者减持对商业银行风险影响的实证分析 |
| 第一节 研究假设与模型设定 |
| 一、研究假设 |
| 二、模型设定 |
| 三、估计方法 |
| 第二节 变量选取与描述性统计 |
| 一、变量选取 |
| 二、描述性统计 |
| 第三节 实证检验与结果分析 |
| 一、实证检验 |
| 二、结果分析 |
| 结论与政策启示 |
| 一、主要结论 |
| 二、政策启示 |
| 三、后续论题 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）中信银行引入西班牙对外银行的动因及影响探析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 关于中资银行引入外资银行的特征研究 |
| 1.2.2 关于中资银行引入外资银行的动因研究 |
| 1.2.3 关于中资银行引入外资银行的影响研究 |
| 1.2.4 文献述评 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的框架 |
| 2 中资银行引入外资银行的理论概述 |
| 2.1 中资银行与外资银行的特征及比较 |
| 2.1.1 中资银行的特征 |
| 2.1.2 外资银行的特征 |
| 2.1.3 中资银行与外资银行的比较 |
| 2.2 中资银行引入外资银行的动因 |
| 2.2.1 中国银行业竞争激烈 |
| 2.2.2 监管部门的鼓励 |
| 2.2.3 提升资本质量 |
| 2.2.4 改善治理结构 |
| 2.3 中资银行引入外资银行的影响因素 |
| 2.3.1 治理结构因素 |
| 2.3.2 盈利能力因素 |
| 2.3.3 风险控制因素 |
| 2.4 中资银行引入外资银行的理论基础 |
| 2.4.1 利益相关者理论 |
| 2.4.2 战略管理理论 |
| 2.4.3 股权制衡理论 |
| 3 中信银行引入西班牙对外银行案例介绍 |
| 3.1 中信银行与西班牙对外银行概况 |
| 3.1.1 中信银行基本情况简介 |
| 3.1.2 西班牙对外银行基本情况简介 |
| 3.2 中信银行引入西班牙对外银行的背景 |
| 3.2.1 中国政府推动银行业改革 |
| 3.2.2 中资银行发展面临“瓶颈”制约 |
| 3.2.3 外资银行对中国银行业发展前景看好 |
| 3.3 中信银行引入西班牙对外银行的历程 |
| 3.3.1 西班牙对外银行的入股阶段 |
| 3.3.2 西班牙对外银行的两次增持阶段 |
| 4 中信银行引入西班牙对外银行动因分析 |
| 4.1 中信银行引入西班牙对外银行外部动因分析 |
| 4.1.1 中国银行业竞争激烈 |
| 4.1.2 中国监管部门的鼓励 |
| 4.2 中信银行引入西班牙对外银行内部动因分析 |
| 4.2.1 提升资本质量,促进上市 |
| 4.2.2 改善治理结构和股权结构 |
| 4.2.3 提升经营管理水平和竞争力 |
| 5 中信银行引入西班牙对外银行影响分析 |
| 5.1 对中信银行治理结构的影响 |
| 5.1.1 优化了股权结构 |
| 5.1.2 完善了组织架构 |
| 5.1.3 强化了业务管理 |
| 5.2 对中信银行盈利能力的影响 |
| 5.2.1 提高了净资产收益 |
| 5.2.2 增长了非利息收入 |
| 5.2.3 降低了成本收入比 |
| 5.3 对中信银行风险控制的影响 |
| 5.3.1 提高了资本充足率 |
| 5.3.2 优化了资产质量 |
| 5.3.3 加强了准备金覆盖程度 |
| 6 中信银行引入西班牙对外银行结论与启示 |
| 6.1 中信银行引入西班牙对外银行案例结论 |
| 6.1.1 中资银行引入外资银行助推了我国银行业改革的进程 |
| 6.1.2 引入外资银行有助于提升中资银行的经营效率和竞争力 |
| 6.1.3 引入外资银行能够改善中资银行的治理结构 |
| 6.1.4 外资银行能够帮助中资银行建立有效的资本补充机制 |
| 6.2 中信银行引入西班牙对外银行案例启示 |
| 6.2.1 制定合理的政府政策 |
| 6.2.2 审慎选择境外战略投资者 |
| 6.2.3 深化合作,充分发挥协同效应 |
| 6.2.4 加强自身实力,提高核心竞争力 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）增量改革及产业政治：中国银行业金融形态变迁的历史制度分析（1984-2015）（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 导论 |
| 一、研究问题的提出 |
| 二、文献综述 |
| 三、理论视角、概念工具与分析框架 |
| 四、研究意义与创新 |
| 五、方法与实证材料的获取 |
| 第二章 历史制度主义与产业变迁：展开分析的理论基础 |
| 一、历史制度主义的视野及其理论特征 |
| 二、经济社会学的历史制度学派与产业变迁 |
| 三、历史制度主义视角下产业变迁的分析要素 |
| 第三章 第一次增量改革：体制内银行的曲折改革（1984-2007） |
| 一、银行业金融形态：从分割化专业银行体系到多元商业化银行体系 |
| 二、决策者认知：国家关于国有银行业体系变革的双重战略理解 |
| （一）工具性认知：银行业应积极服务于国有企业改革与国家宏观调控 |
| （二）实质性认知：“把银行真正办成银行” |
| 三、增量式战略的构建：发展股份制银行等“准体制外”金融与引进海外战略投资者 |
| （一）市场结构增量：培育和发展股份制银行、城市商业银行等金融组织形式 |
| （二）产权结构增量：引入海外战略投资者 |
| 四、产业政治：国家控制下依附性的政银商关系及央地金融控制权博弈 |
| （一）国有银行业增量式改革中利益主体的分化与形成 |
| （二）国家控制下依附性的政银商关系及其影响 |
| （三）央地间金融控制权的博弈 |
| 第四章 第二次增量改革：民间金融的再度兴起与制度化努力（2008-2012） |
| 一、银行业金融形态：民间金融的再次兴起与制度化发展 |
| （一）早期的民间金融 |
| （二）民间金融再度兴起与制度化发展 |
| 二、决策者认知：服务三农、实体经济与民间金融规制“宜疏不宜堵” |
| （一）从服务“三农”到服务实体经济：国家对银行业金融要回应的问题及应有角色的认识 |
| （二）从严格打击到疏堵结合：国家重新理解和看待民间金融 |
| 三、增量式战略的构建：发展村镇银行等新型金融组织和区域金融改革 |
| （一）民间金融准入政策变迁与村镇银行等民间金融组织的发展 |
| （二）以民间金融为重点的区域金融改革：温州、广东、泉州等地的试点 |
| 四、产业政治：市场化政银商关系及民间金融组织的准入门槛“游戏” |
| （一）市场化的非对称银企关系与中小企业融资困境 |
| （二）“开大门”与“设门槛”：“村镇银行”的准入游戏 |
| 第五章 第三次增量改革：互联网金融的异军突起与合法性支持（2013-2015） |
| 一、银行业金融形态：互联网金融的异军突起及其对传统金融的超越 |
| （一）互联网金融从“默默无闻”到“异军突起” |
| （二）互联网金融对传统金融的超越 |
| 二、决策者认知：传统银行业的弊端与作为一种金融创新的互联网金融 |
| （一）传统银行业金融体系弊端重重亟须创新 |
| （二）互联网金融可以作为一种金融创新形式 |
| 三、增量式战略的构建：鼓励和规范以第三方支付等为重点的互联网金融发展 |
| （一）整体政策环境的塑造：从“让子弹飞”到“靴子落地” |
| （二）具体治理探索：以第三方支付与P2P为代表的重点治理 |
| 四、产业政治：传统银行业与互联网金融的竞合博弈及隐含的政银商关系 |
| （一）余额宝存废之争：互联网金融发展折射的政银商关系 |
| （二）竞争与合作：传统银行业与互联网金融的博弈游戏 |
| 第六章 结论与讨论 |
| 一、研究结论 |
| 二、进一步的讨论 |
| 参考文献 |
| 作者在攻读博士学位期间公开发表的论文 |
| 作者在攻读博士学位期间所参与的科研项目 |
| 致谢 |
（9）外资金融机构参股中资银行研究 ——以中国银行业改革历史为视角（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 问题的提出 |
| 1.3 研究的理论意义和现实意义 |
| 1.4 特色与创新 |
| 第二章 银行业引进外资股权的相关研究 |
| 2.1 银行业跨国投资的原因 |
| 2.2 外资进入对东道国银行业的影响 |
| 2.3 我国银行业引入外资的相关研究 |
| 第三章 中国银行业改革开放与中资银行引进外资历程 |
| 3.1 第一阶段(1979年至1993年) |
| 3.2 第二阶段(1994年至1997年) |
| 3.3 第三阶段(1998年至2001年) |
| 3.4 第四阶段(2002年至2006年) |
| 3.5 第五阶段(2007年至今) |
| 3.6 小结 |
| 第四章 外资参股中资银行的原因分析 |
| 4.1 中国政府为何放开外资金融机构入股中资银行 |
| 4.2 外资银行为何选择参股中资银行 |
| 第五章 外资参股中资银行的实证检验 |
| 5.1 数据采集 |
| 5.2 检验方法 |
| 5.3 检验结论 |
| 第六章 外资参股中资银行的案例分析 |
| 6.1 中国建设银行 |
| 6.2 中国银行 |
| 6.3 交通银行 |
| 6.4 深圳发展银行 |
| 第七章 中资银行吸引外资的建议 |
| 7.1 审慎选择境外投资者 |
| 7.2 把握好中资银行的实际控制权 |
| 7.3 加强对先进管理经验和专业技术的吸收消化 |
| 7.4 健全对外资金融机构的激励约束机制 |
| 结语 |
| 注释 |
| 参考文献 |
（10）中国银行业国际股权合作问题研究 ——基于国有商业银行与境外战略投资者合作视角（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 银行业国际股权合作的相关概念及假定 |
| 1.2.2 国内外关于银行业国际股权合作的研究综述 |
| 1.3 研究方法与结构安排 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.4 研究创新与不足 |
| 第2章 银行业国际股权合作的理论基础 |
| 2.1 经济全球化理论 |
| 2.1.1 以马克思主义经济理论为基础的经济全球化理论 |
| 2.1.2 以西方经济学理论为基础的经济全球化理论 |
| 2.2 金融全球化理论 |
| 2.2.1 麦金农和肖的金融抑制和金融深化理论 |
| 2.2.2 麦金农和肖以后的金融自由化理论 |
| 2.3 银行业对外开放理论 |
| 2.3.1 外资银行跨国经营假说 |
| 2.3.2 东道国对外开放银行业假说 |
| 2.4 对经济全球化及对外开放理论的评价 |
| 2.4.1 全球化及开放理论的作用及缺陷 |
| 2.4.2 全球化及对外开放理论发展探索 |
| 2.5 银行业战略合作理论 |
| 2.5.1 战略管理理论 |
| 2.5.2 合作竞争理论 |
| 2.6 本章小结 |
| 第3章 银行业国际股权合作的动机--效应分析 |
| 3.1 银行业国际股权合作的动机分析：外资银行视角 |
| 3.1.1 国际股权合作的内部动机分析 |
| 3.1.2 国际股权合作的外部动机分析 |
| 3.2 银行业国际股权合作的动机分析：东道国银行视角 |
| 3.2.1 主动开放：小规模金融体系难以提供全面服务 |
| 3.2.2 被动开放：转轨重组、私有化重组和危机重组的选择 |
| 3.3 银行业国际股权合作的治理效应分析 |
| 3.3.1 国际股权合作对东道国银行公司治理影响 |
| 3.3.2 外资银行参股与东道国银行治理效应的实证 |
| 3.4 银行业国际股权合作的公司绩效分析 |
| 3.4.1 银行绩效概念与衡量 |
| 3.4.2 外资银行对东道国银行绩效的影响 |
| 3.4.3 外资银行进入对东道国银行绩效影响的实证 |
| 3.5 银行业国际股权合作的安全效应分析 |
| 3.5.1 金融安全与银行安全概念 |
| 3.5.2 外资银行进入对东道国银行安全的影响 |
| 3.5.3 外资银行进入对东道国银行业安全影响的实证 |
| 3.6 本章小结 |
| 第4章 国际银行业股权合作的实践考察及经验借鉴 |
| 4.1 国际银行业股权合作的总体特征 |
| 4.2 发达国家和地区银行业股权合作 |
| 4.2.1 美国银行业股权合作 |
| 4.2.2 欧洲地区银行业股权合作 |
| 4.2.3 日本银行业股权合作 |
| 4.2.4 发达国家银行业股权合作的经验借鉴 |
| 4.3 发展中国家和经济转型体银行业股权合作 |
| 4.3.1 拉丁美洲国家银行业股权合作 |
| 4.3.2 中东欧转型经济国家银行业股权合作 |
| 4.3.3 发展中国家和经济转型体银行业股权合作经验借鉴 |
| 4.4 国际银行业股权合作的主要模式总结 |
| 4.4.1 金融霸权型模式 |
| 4.4.2 追求效率型模式 |
| 4.4.3 危机救助型模式 |
| 4.4.4 结构调整型模式 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 中国银行业国际股权合作旳实践及效果评估——基于国有商业银行引进境外战略投资者分析 |
| 5.1 国有商业银行战略引资背景与现状 |
| 5.1.1 国有商业银行引资背景 |
| 5.1.2 国有商业银行引资历程 |
| 5.2 国有商业银行战略引资的主要争论及评述 |
| 5.2.1 主要争论 |
| 5.2.2 简要评述 |
| 5.3 国有商业银行战略引资的短期效应分析 |
| 5.3.1 提高资本充足率，达到“引资”目的 |
| 5.3.2 优化股权结构，建立“引制”框架 |
| 5.3.3 引进管理经验和信贷文化，逐步实现“引智”目的 |
| 5.4 固有商业银行战略引资的公司治理效应评估 |
| 5.4.1 评估指标的确定及样本数据来源 |
| 5.4.2 国有商业银行战略引资绩效的实证分析 |
| 5.5 国有商业银行战略引资的成本收益分析 |
| 5.5.1 战略引资成本 |
| 5.5.2 战略引资收益 |
| 5.5.3 战略引资的成本收益对比分析 |
| 5.6 本章小结 |
| 第6章 中国银行业国际股权合作问题分析 |
| 6.1 关于境外战略投资者减持股份的问题 |
| 6.1.1 境外战略投资者减持情况回顾 |
| 6.1.2 境外战略投资者减持对我国金融业的冲击与影响 |
| 6.1.3 境外战略投资者减持的外部原因与内在动机 |
| 6.1.4 境外战略投资者减持原因的深层次分析 |
| 6.2 关于境外战略投资者持股比例的问题 |
| 6.2.1 国家相对控股的必要性分析 |
| 6.2.2 国有商业银行股权多元化的必要元素 |
| 6.2.3 如何让境外战略投资者更“安定” |
| 6.3. 关于国有商业银行股权定价的问题 |
| 6.3.1 公司估值的主要方法 |
| 6.3.2 国有商业银行股权“贱卖论”起因及相关论点 |
| 6.3.3 国有商业银行股权定价的模型选择 |
| 6.3.4 国有商业银行股权定价的合理性分析 |
| 6.4 关于中国银行业国际股权合作的安全预警问题 |
| 6.4.1 股权合作安全预警研究的必要性及相关文献评述 |
| 6.4.2 外资参股银行安全预警体系构建 |
| 6.4.3 外资参股银行安全预警综合评价 |
| 6.5 本章小结 |
| 第7章 中国银行业国际股权合作战略选择及监管建议 |
| 7.1 制定中国银行业对外开放的战略框架 |
| 7.1.1 短期战略框架 |
| 7.1.2 长期战略框架 |
| 7.2 坚持深化中国银行业国际股权合作战略改革 |
| 7.2.1 继续深化国有商业银行股份制改革 |
| 7.2.2 在国家控股的基础上适当扩大战略投资者持股比例 |
| 7.2.3 加快中小金融机构的改革进程 |
| 7.2.4 进一步加大与战略投资者的合作力度 |
| 7.3 实施对境外战略投资者全面、动态监管战略 |
| 7.3.1 确立以促进银行业安全为核心的外资银行监管框架 |
| 7.3.2 实施全面监管，不断提升监管水平 |
| 7.3.3 实施动态监管，完善相关配套制度 |
| 参考文献 |
| 博士研究生期间科研成果 |
| 后记 |
四、吸引战略投资者与我国银行业改革（论文参考文献）
- [1]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [2]金融科技对我国银行业竞争力的影响研究[D]. 张琦. 对外经济贸易大学, 2020(01)
- [3]外资参股、高管薪酬与商业银行现金股利 ——基于我国73家商业银行的实证分析[D]. 李新纯. 中南财经政法大学, 2020(07)
- [4]产融结合、动因及其对股价崩盘风险的影响[D]. 卢介然. 东北财经大学, 2019(06)
- [5]老挝国有商业银行改革研究 ——来自中国的经验[D]. 潘达万. 广西大学, 2019(01)
- [6]境外战略投资者持股变化对中国商业银行风险的影响[D]. 尹海龙. 中南财经政法大学, 2019(09)
- [7]中信银行引入西班牙对外银行的动因及影响探析[D]. 徐小鹏. 江西财经大学, 2018(01)
- [8]增量改革及产业政治：中国银行业金融形态变迁的历史制度分析（1984-2015）[D]. 王海英. 上海大学, 2016(04)
- [9]外资金融机构参股中资银行研究 ——以中国银行业改革历史为视角[D]. 鲁康寅. 复旦大学, 2012(03)
- [10]中国银行业国际股权合作问题研究 ——基于国有商业银行与境外战略投资者合作视角[D]. 夏既明. 财政部财政科学研究所, 2011(01)
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