一、基层人行内控机制应加强（论文文献综述）
李沐阳[1]（2020）在《Y商业银行反洗钱管理优化研究》文中认为近年来,信息技术取得了重大突破,并在金融领域得到广泛运用助力金融业的发展,但反洗钱工作的难度也被相应增加。当前各种金融乱象丛生,互联网借贷、地下钱庄、网络赌博、电信诈骗等涉众型犯罪屡禁不止、持续高发,面对海量的交易数据,以人工为主的“模型筛选/名单监控-人工甄别”模式的反洗钱数据处理和分析效率已明显跟不上目前的发展形势。与此同时,随着国际反洗钱制裁情况在联合国及美国等国家的推动下呈现持续高压态势,商业银行如何将“以风险为本”作为原则,利用先进的信息科学技术建立高效智能的反洗钱监测分析体系,从而提高反洗钱工作效率,优化反洗钱管理职能,不仅是银行预防、监测洗钱活动履行社会责任的体现,更是打击洗钱犯罪的需要。本文从Y商业银行角度出发,总结并梳理了Y银行内反洗钱合规管理的现状,找出其实际工作环境下暴露的问题:反洗钱工作缺乏内生动力、反洗钱管理机制待强化、反洗钱工作存在信息“壁垒”、反洗钱专业人才缺失及反洗钱系统建设待完善等。之后与问题一一对应,寻找其在政策落实工作中存在问题的根本原因,然后从管理学角度出发,从外部监管环境、内部管理体系、反洗钱系统建设三个方面设计优化对策。首先,外部监管环境方面建议从国家层面建立反洗钱信息共享机制和反洗钱奖惩机制,以从外部环境上改善Y银行反洗钱工作遭遇信息壁垒和缺乏内生动力的问题。其次,内部管理体系方面则从加强内控机制建设、增配反洗钱人力资源、健全激励约束机制、强化培训四个角度提出建议,以期改善Y银行内部部门间反洗钱工作协作能力较差、人才紧缺、员工反洗钱意识不到位、银行内部信息共享程度不高等问题。最后,在反洗钱智能监测分析体系建设方面,建议引入大数据、人工智能及机器学习等先进的科学技术,并从整合内部数据、拓宽数据渠道、制定评估并完善可疑交易监测指标、加强事前事中控制、强化事后控制五个维度入手提供监测体系建设对策,力求能够建设全面立体的智能监测分析体系。
杨帆[2]（2020）在《A市人行ACS系统风险防控研究》文中进行了进一步梳理
王玥[3]（2019）在《湖北省人行A中心支行预算绩效管理优化研究》文中研究指明基层人行作为我国中央银行的分支机构,在引领辖区货币政策传导、发行基金管理、征信管理、反洗钱与反假币的打击与宣传工作中起主导作用。2014年,为提高基层人行各项业务工作支出的效益,基层人行在预算管理中引入绩效理念,并开展项目支出预算绩效评价工作。从2014年到2018年,基层人行的预算管理模式不断改进,预算绩效管理水平有所提高。但绩效管理过程中的问题也日益凸显,改革过程阻力重重,绩效管理基础薄弱,预算绩效管理开展不够深入,预算绩效理念未深入人心,这些都成了困扰基层人行预算绩效管理的难题。如何优化基层人行预算绩效管理,构建有效、科学的全过程预算绩效管理机制,成为当务之急。本文以新公共管理理论、目标管理理论、KPI理论为指导,采用文献研究法、案例分析法、问卷调查法、比较分析法对基层人行预算绩效管理实践中存在问题进行研究,并改进基层人行现行预算绩效管理机制,力图打破老旧预算管理思维模式,更好地为履职服务。首先,论文的第一部分提出了论题研究的背景和意义,并就预算绩效管理的研究现状作出阐述,对文章的研究方法作出了归纳。第二部分,在对预算绩效管理的核心概念、理论基础作出简单梳理后,对本论文中各项理论的应用也作出说明。第三部分,论文以湖北省人行A中心支行为例,对A中心支行的预算绩效管理现状进行了全面论述,并运用问卷调查法,对其存在的问题进行调查研究和归纳总结。第四部分,论文通过对国内政府部门和国外央行和货币当局预算绩效管理实践的学习,总结出先进管理经验。第五部分,在前述研究的基础上,提出完善A中支预算绩效管理机制的思路:一是优化A中心支行现有预算绩效管理机制,确立政策导向、目标导向、经济性、激励性等四大原则,建立全过程预算绩效管理体系。二是提出相应的配套措施,主要是对A中心支行预算绩效管理存在的问题,有针对性地提出改进措施。
何唯实[4]（2016）在《中国人民银行A中支风险导向内部审计改进研究》文中提出面对国内外日益复杂的经济金融形势,中国人民银行作为我国金融管理和宏观经济调控的重要部门,所面临的风险越来越大,对风险识别与风险管控的呼声也越来越高。作为一种全新的审计模式,风险导向审计通过对被审计单位进行风险评估为前提来确定审计范围和审计重点,风险防范的意识贯穿于整个审计过程。因此,无论是从推动人民银行内审的自身发展需要,还是从促进人民银行全面风险管理角度,积极引入风险导向审计都具有十分重要的意义。目前,人民银行对风险导向审计的应用仍处于探索阶段,为此,本文拟以A中支履职审查项目为例,就如何优化风险导向审计在人民银行的运用进行探讨。本文首先对风险导向审计的理论体系进行了系统的阐述,强调了其比传统的审计模式有着更加宽广的视野,更加重视全局,有很强的优越性。然后简要介绍了中国人民银行A中支的基本情况及审计现状,并以履职审查项目为例详细阐述了其对风险导向审计的应用现状。接着以观察到的实际情况为基础,指出A中支在应用风险导向审计进行履职审查时存在几个方面的问题,即缺乏合理有效的风险评估体系、长效的风险点动态管理机制不畅、风险导向内部审计成果对改善管理的效用不明显、开展风险导向审计的人才基础薄弱。最后,在综合分析与思考的基础上,提出了优化风险导向审计应用的四大建议,即人民银行要建立合理有效的风险评估体系、建立有效合作的风险点动态管理机制,要不断完善风险导向审计的成果运用,并加强风险导向审计的人才队伍建设。文章旨在提供全面而又具体可行的措施,以期能为人民银行运用并推广现代风险导向审计提供参考与借鉴。
徐小雪[5]（2016）在《新会计准则对基层人民银行会计财务工作的影响》文中认为新会计准则的颁布和实施,有效促进了我国财务会计和国际的接轨,同时也促进了国内资本市场的健康和稳定发展,为国民经济的可持续发展奠定了重要基础。2015年4月,我国银行机构开始执行新的通用分类标准。基于此,本文对新会计准则给我国基层人民银行会计财务工作带来的影响进行系统分析,并对基于新会计准则下基层人民银行会计财务的应对策略,以进一步提升基层人行的会计财务工作效率提出了建议。
车克君[6]（2013）在《经济全球化背景下提高基层人民银行履职能力的思考》文中指出摘要内容：在经济金融全球一体化的新形势下，强化基层人民银行履职能力建设是现代经济体系的必然需求，是提高人民银行整体履职能力的客观要求。中国人民银行职能转换以来，基层人民银行为有效履行职责进行了努力实践和积极探索，取得了不少可以借鉴的成功经验。但是，随着金融体制改革的深化和经济金融形势的不断发展，基层人民银行在履职实践中遇到了许多困惑和困境，既有外部环境制约，又有自身队伍建设不足影响。本文通过分析经济全球化对人民银行履职的影响、人民银行组织体系及职责的演变、人民银行分支机构设立及履职的法律依据、法律地位和职责，认为基层人民银行的职责应定位于执行货币政策、提供金融服务、维护金融稳定三大职责。基层人民银行要凸显央行职责，必须将自己建设成为当地政府、金融机构和社会公众的政策传导中心、资金调度中心、信息反馈中心、金融服务中心。通过四大中心来展示基层人民银行的新职能，树立起中央银行的新形象。当前，基层人民银行履职中存在诸多困难，如：货币政策传导机制不畅；金融稳定职能定位缺失；金融服务水平亟待提高；金融监管职能弱化；履职环境日趋复杂。造成基层人民银行履职难，既有客观原因，又有主观因素。执行货币政策方面：货币政策全国“一盘棋”与区域发展不平衡存在矛盾；货币政策工具的种类和运用权限层层削减；商业银行体制影响货币政策的传导渠道；经济主体行为目标与货币政策目标存在差异。金融稳定职能发挥方面：信息共享难、资料采集难、技术监控难、检查落实难和法律支撑难。金融服务水平提高方面：科技手段应用相对落后，金融电子化建设不足；规章制度繁杂冗余，金融服务效能低下；金融服务法规不健全，影响金融服务作用的发挥；县域金融服务功能逐步弱化。金融监管方面：履行监管职能认识不足；履行监管手段匮乏；履行的监管职能边界不清晰。履职环境方面：基层人民银行履职范围过于宽泛；地方政府对基层人民银行期望值降低；基层人民银行内部建设进展缓慢；法制建设滞后于业务的发展。笔者认为提高基层人民银行履职能力，是一项浩大的系统性工程，涉及经济社会的方方面面，需着重从以下五个方面下功夫：一是不断疏通货币政策传导渠道，提高货币政策传导效率，通过优化信贷资源配置、灵活运用货币政策工具和规范金融市场发展等手段，优化金融生态环境，提升货币政策执行力，促进辖区经济社会健康发展。二是明确自身在维护金融稳定中的核心中枢地位，建立和健全工作协调机制、风险防范预警机制，不断提升金融风险的监测预警能力，提高风险防范水平和识别效率。三是强化服务意识，整合服务资源，规范服务行为，形成服务合力，创新服务方式，拓宽服务范围，以优质高效的金融服务，满足服务对象的实际需要，并以此提高人民银行的影响力，树立全新的中央银行形象。四是通过建立科学高效的金融监管工作机制、创新金融监管工作方式、创新运用“两管理、两综合、一保护”，来提升基层人民银行的金融监管效率，切实防范和化解系统性金融风险，保持金融体系平稳健康运行。五是着力解决好与地方政府、金融机构、金融监督管理部门和社会公众之间的关系，改善履职外部环境；以狠抓风险管理、确保安全稳定为重点，以完善内控体系、严格监督检查为保障，以落实党风廉政建设责任制和推动文明单位创建为抓手，深入推进内部管理出实效；加强干部队伍建设，全面提高干部队伍整体素质和履职水平，为科学高效履职做好人才储备。
郭晖[7]（2008）在《新疆农村金融生态评价与优化途径研究》文中研究说明区域农村金融生态问题的研究对落实科学发展观、全面建设社会主义和谐社会和新农村具有重要的理论和现实意义。新疆作为欠发达的西部边疆少数民族地区以及农业大省，农村金融的良好发展对农业和农村经济的发展至关重要。改革开放以来，新疆农村金融有了很大的发展，但农村金融生态失衡极大阻碍了新疆农村经济的可持续发展。本研究立足当前新疆农村经济发展形势和农村金融生态现实，通过对新疆农村金融生态的评价，客观描述新疆农村金融生态的实际状况和现实表征，揭示系统各要素之间的互动关系及其对整个系统效率和稳定性的影响，以期深刻认识和准确把握金融生态系统运行规律，并且从市场经济的基本规律出发，探讨优化新疆农村金融生态的途径，为地方政府和决策者提供科学政策设计和有效宏观调控的前提和基础。希望可以弥补当前农村金融生态研究的不足，为农村金融体制改革的决策部门和相关研究学者提供理论参考和技术支持。本研究以金融学、农业经济学、发展经济学、计量经济学等为指导，基于金融生态理论，借鉴国内学者的相关研究，采用实证与规范分析相结合、定性与定量分析相结合的方法，构建农村金融生态评价体系，对新疆农村金融生态发展状况作出客观地描述和评价。并在此基础上，剖析农村金融生态发展的阻滞因素，提出新疆农村金融生态优化的思路和对策。本研究共分为四部分九章。第一部分提出研究背景及意义，对金融生态理论的演进和国内外研究动态作了简要介绍与评述，提出研究思路、方法、内容框架：阐释农村金融生态理论，对农村金融生态进行内涵界定，描述系统特征、结构与功能，并解析了农村金融生态与农村经济发展的互动关系机理。第二部分首先从农村金融机构体系发展、农村金融发展水平分析、农村金融发展与农村经济增长关系的实证分析、农村金融服务需求变化的新特征和趋势等角度对新疆农村金融生态主体的演进及现状做了描述，同时简介新疆农村金融生态调节机制的完善及农村金融生态环境情况。其次，构建农村金融生态评价体系，包括定量评价指标体系和定性评价标准体系，采用层次分析法与模糊综合评判法相结合的方法进行定量评价，采用问卷调查法进行定性评价，并设计农村金融生态综合评价模型，对新疆农村金融生态状况进行综合评价。此外，运用进步指数揭示新疆农村金融生态近年发展变化趋势，采用对比指数对新疆农村金融生态状况与全国平均水平进行比较分析。农村金融发展水平与农村法治信用环境对农村金融生态的影响程度较大，新疆农村金融生态处于一般水平等级状态，从时间趋势上看总体进步指数得到提高，并且接近于全国农村金融生态发展的平均水平。第三部分首先在新疆农村金融生态评价结果的基础上，剖析新疆农村金融生态建设的制约因素，主要表现在新疆农村经济环境弱化、农村金融资源供求失衡、农村金融风险转移与补偿机制缺失、农村金融市场缺乏自我调节机制、农村金融生态环境恶化等五个方面；进而提出优化新疆农村金融生态的总体方案，包括优化目标、内容、现实意义、指导思想、原则和思路，并着重探讨新疆农村金融生态的优化对策，应重塑竞争与合作的农村金融组织体系，建立明晰且多元化的金融产权制度，完善农村金融市场竞争机制，构建农村资金导入回流机制，完善金融风险分散、分担与补偿机制，培育和发展农村资本市场，创新农村金融服务模式和手段，全面优化农村金融生态环境。农村金融生态失衡已严重阻滞了新疆农村经济的快速发展，而农村金融生态的优化就是要在质量与数量上对农村金融生态主体、农村金融生态调节与农村金融生态环境进行动态调整与渐次平衡，最终实现主体活力化、调节高效化、环境和谐化，促进新疆农村金融与经济的可持续发展以及社会和谐进步。
冯国昌,丛建哲[8]（2007）在《基层人民银行加强计算机安全管理的探索》文中研究说明一、存在的主要问题1.重应用、轻安全管理。从目前的情况看,许多基层人行对计算机的应用非常重视。但没有把计算机安全管理工作作为日常工作的重点。内控制度不建全或得不到严格执行,安全工作很大程度上依赖于科技部门技术人员,安全管理制度滞后于业务发展,缺乏具体的先进安
黄文[9]（2002）在《强化金融机构高管人员监管的调查与思考》文中研究说明金融机构高级管理人员监管的制度建设近几年有了长足的进步。2000年3月24日,中国人民银行颁布了《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,人行武汉分行也相应地制定了实施办法,这为基层人行实施高管人员监管提供了法规依据和操作指南。但由于各种主客观原因,目前对高管人员的监管仍存在某些不尽人意之处:1、对象缺位。如基层商业银行分行、支行的总会计师、行长助理、监察员又参与了所在金融机构的经营管理决策,并且按照内部分工分管了一定范围的业务,对决策正确与否和风险控制也起着重要作用。这类人员没有纳入高管人员
马学猛,高崴[10]（2002）在《强化基层人行金融监管重在规范革新》文中指出随着银行业的对外开放,人民银行的监管愈显重要。基层人民银行应从多方入手,创新监管体制,规范监管程序,确保我国银行业的正常发展。
二、基层人行内控机制应加强（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、基层人行内控机制应加强（论文提纲范文）
（1）Y商业银行反洗钱管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究综述与述评 |
| 1.3.1 国外研究综述 |
| 1.3.2 国内研究综述 |
| 1.3.3 国内外研究述评 |
| 1.4 研究方法与思路 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究思路 |
| 1.5 论文框架 |
| 1.6 创新点与不足 |
| 第二章 反洗钱相关概念的比较分析 |
| 2.1 洗钱、反洗钱、洗钱罪的含义 |
| 2.1.1 洗钱的含义 |
| 2.1.2 反洗钱的含义 |
| 2.1.3 洗钱罪的含义 |
| 2.2 合规、合规风险、合规风险管理的含义 |
| 2.3 风险管理理论 |
| 2.4 风险管理、合规管理与反洗钱的关系 |
| 2.4.1 风险管理与合规管理的关系 |
| 2.4.2 合规管理与反洗钱的关系 |
| 2.5 反洗钱合规管理机制 |
| 2.6 本章小结 |
| 第三章 Y商业银行反洗钱管理现状 |
| 3.1 Y商业银行概况 |
| 3.2 Y商业银行反洗钱管理现状分析 |
| 3.2.1 Y商业银行风险管理组织架构 |
| 3.2.2 Y商业银行反洗钱原则 |
| 3.2.3 Y商业银行反洗钱组织架构 |
| 3.2.4 Y商业银行反洗钱制度建设 |
| 3.2.5 Y商业银行反洗钱现有内部控制措施 |
| 3.3 Y商业银行现行措施管控效果 |
| 3.3.1 客户身份识别及资料保存情况 |
| 3.3.2 风险等级划分情况 |
| 3.3.3 大额可疑交易报告情况 |
| 3.4 本章小结 |
| 第四章 Y商业银行反洗钱管理问题及原因分析 |
| 4.1 Y商业银行反洗钱管理案例分析 |
| 4.1.1 披着配资外衣的非法集资 |
| 4.1.2 “批发生意”洗钱案 |
| 4.1.3 冒名开户事件 |
| 4.1.4 私行客户中的诈骗犯 |
| 4.2 Y商业银行反洗钱管理存在的问题总结及原因分析 |
| 4.2.1 缺乏内生动力,反洗钱措施执行“上热下冷” |
| 4.2.2 反洗钱机制待完善,未形成部门合力 |
| 4.2.3 信息共享机制缺失,反洗钱工作存在“壁垒” |
| 4.2.4 人力资源配置不足,反洗钱专业人才缺失 |
| 4.2.5 反洗钱系统建设方面存在的问题 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 Y银行反洗钱管理优化对策设计 |
| 5.1 Y银行外部监管环境方面 |
| 5.1.1 建立反洗钱信息共享机制 |
| 5.1.2 建立反洗钱奖惩机制 |
| 5.2 Y银行内部管理体系方面 |
| 5.2.1 加强内控机制建设 |
| 5.2.2 增配反洗钱人力资源 |
| 5.2.3 健全激励限制机制 |
| 5.2.4 强化培训,建设反洗钱复合型人才队伍 |
| 5.3 Y银行内部智能监测分析体系建设方面 |
| 5.3.1 整合内部数据,提高数据使用效率 |
| 5.3.2 拓宽数据渠道,丰富数据来源 |
| 5.3.3 制定、评估和完善可疑交易监测指标 |
| 5.3.4 加强事前事中控制,主动限制客户异常交易 |
| 5.3.5 加强事后控制,运用信息技术解放人力 |
| 5.4 其他配套措施:完善洗钱风险事件应急处置机制 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 Y商业银行反洗钱优化对策预期效果分析 |
| 6.1 Y银行外部监管环境方面预期效果分析 |
| 6.1.1 建立反洗钱信息共享机制的预期效果分析 |
| 6.1.2 建立反洗钱奖惩机制的预期效果分析 |
| 6.2 Y银行内部管理体系方面预期效果分析 |
| 6.2.1 加强内控机制建设的预期效果分析 |
| 6.2.2 增配反洗钱人力资源的预期效果分析 |
| 6.2.3 健全激励限制机制的预期效果分析 |
| 6.2.4 强化反洗钱培训的预期效果分析 |
| 6.3 完善反洗钱系统建设的预期效果分析 |
| 6.4 本章小结 |
| 第七章 研究结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 未来研究方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历 |
（3）湖北省人行A中心支行预算绩效管理优化研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 导论 |
| 1.1 选题背景和研究意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 国内外研究现状综述 |
| 1.2.1 政府部门预算绩效管理研究 |
| 1.2.2 人民银行预算绩效管理研究 |
| 1.3 主要内容与研究方法 |
| 1.3.1 主要内容 |
| 1.3.2 主要研究方法 |
| 1.4 创新之处和不足之处 |
| 2 预算绩效管理核心概念、理论基础及应用 |
| 2.1 预算绩效管理核心概念界定 |
| 2.1.1 预算绩效 |
| 2.1.2 预算绩效管理 |
| 2.1.3 预算绩效评价 |
| 2.2 预算绩效管理理论基础 |
| 2.2.1 新公共管理理论 |
| 2.2.2 目标管理理论 |
| 2.2.3 KPI理论 |
| 2.3 预算绩效管理理论的应用 |
| 2.3.1 运用新公共管理理论,为预算绩效管理的开展奠定理念基础 |
| 2.3.2 运用目标管理理论,构建科学、合理的目标管理机制 |
| 2.3.3 运用KPI理论,建立预算绩效指标体系 |
| 3 湖北省人行A中心支行预算绩效管理现状及问题分析 |
| 3.1 湖北省人行A中心支行基本情况 |
| 3.2 预算绩效管理现状 |
| 3.2.1 预算管理情况 |
| 3.2.2 预算绩效管理开展成效 |
| 3.3 预算绩效管理存在的问题 |
| 3.3.1 预算绩效管理基础薄弱 |
| 3.3.2 预算绩效管理流程不完善 |
| 3.3.3 预算绩效管理结果应用有待加强 |
| 3.3.4 预算绩效管理工作配备不足 |
| 4 国内外先进预算绩效管理经验借鉴 |
| 4.1 国内先进经验 |
| 4.1.1 中央部门预算绩效管理工作开展情况 |
| 4.1.2 地方政府预算绩效管工作开展情况 |
| 4.1.3 我国政府部门预算绩效改革经验 |
| 4.2 国外央行预算绩效管理 |
| 4.2.1 国外央行预算绩效改革经验 |
| 4.2.2 主要变革方向 |
| 5 优化A中支预算绩效管理的思路和对策 |
| 5.1 优化A中支预算绩效管理体系 |
| 5.1.1 基本思路 |
| 5.1.2 构建原则 |
| 5.1.3 A中支预算绩效管理流程 |
| 5.1.4 预算绩效评价和反馈应用 |
| 5.2 完善A 中支预算绩效管理工作思考 |
| 5.2.1 健全预算绩效管理工作机制 |
| 5.2.2 完善预算绩效管理工作流程 |
| 5.2.3 加强预算绩效评价结果应用 |
| 5.2.4 完善配套服务与保障机制 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（4）中国人民银行A中支风险导向内部审计改进研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献研究综述 |
| 1.2.1 关于内部审计研究的综述 |
| 1.2.2 关于风险导向审计的必要性研究 |
| 1.2.3 有关风险导向审计模型与运用的研究 |
| 1.2.4 关于中国人民银行风险导向内部审计的研究 |
| 1.3 研究的主要内容 |
| 第2章 风险导向内部审计理论分析 |
| 2.1 风险导向内部审计的理论基础 |
| 2.1.1 战略管理理论 |
| 2.1.2 风险管理理论 |
| 2.1.3 系统理论 |
| 2.2 风险导向内部审计的基本阶段与具体程序 |
| 2.2.1 风险导向内部审计的基本阶段 |
| 2.2.2 风险导向内部审计的具体程序 |
| 第3章 A中支风险导向内部审计现状及问题 |
| 3.1 我国人民银行内部审计的基本特点 |
| 3.1.1 内部审计以履职审查为主 |
| 3.1.2 审计方法上积极引进风险导向审计 |
| 3.1.3 内部审计肩负的责任重大 |
| 3.2 人民银行A中支概况 |
| 3.2.1 人民银行A中支基本情况介绍 |
| 3.2.2 人民银行A中支内部审计现状 |
| 3.3 从一履职审查项目看A中支风险导向内部审计基本流程 |
| 3.3.1 前期准备阶段 |
| 3.3.2 现场实施阶段 |
| 3.3.3 确认事实阶段 |
| 3.3.4 报告完成和处理阶段 |
| 3.4 A中支风险导向内部审计应用的问题 |
| 3.4.1 缺乏合理有效的风险评估体系 |
| 3.4.2 长效的风险点动态管理机制不畅 |
| 3.4.3 风险导向内部审计成果对改善管理的效用不明显 |
| 3.4.4 开展风险导向审计的人才基础薄弱 |
| 第4章 人行A中支风险导向内部审计的改进措施 |
| 4.1 建立合理有效的风险评估体系 |
| 4.2 建立有效合作的风险点动态管理机制 |
| 4.2.1 加强各业务系统的风险信息收集工作 |
| 4.2.2 落实轮岗制度以增进业务了解 |
| 4.2.3 确立内部审计部门必要的权威性 |
| 4.3 完善风险导向审计成果运用机制 |
| 4.3.1 提高对审计成果运用的重视程度 |
| 4.3.2 加强风险导向内部审计成果运用的制度保障 |
| 4.3.3 定期组织经验交流会学习先进经验 |
| 4.3.4 建立风险导向审计数据库 |
| 4.4 加强风险导向审计的人才队伍建设 |
| 4.4.1 人才“引进来” |
| 4.4.2 人才“走出去” |
| 4.4.3 加强后续教育与系统内培训 |
| 4.4.4 建立科学有效的约束与激励机制 |
| 4.5 改进效益分析 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）新会计准则对基层人民银行会计财务工作的影响（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、新会计准则对基层人民银行会计财务的影响分析 |
| ( 一) 注入了新的财务会计理念 |
| ( 二) 对财务会计指导思想的影响 |
| ( 三) 提出了更高的风险管理要求 |
| ( 四) 对财会人员专业素质有新要求 |
| 三、新会计准则对基层人民银行会计财务应对策略 |
| ( 一) 建立完善新会计准则的技术支持系统 |
| ( 二) 制定并健全新准则相关的政策 |
| ( 三) 积极培养金融专业会计人才 |
| ( 四) 不断完善内控及风险管理机制 |
| ( 五) 全面升级财务管理信息系统 |
| 四、结论 |
（6）经济全球化背景下提高基层人民银行履职能力的思考（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| （一） 研究背景及意义 |
| （二） 国内外研究现状综述 |
| 1. 国外研究情况 |
| 2. 国内研究情况 |
| 3. 国内外研究情况评价 |
| （三） 研究内容 |
| （四） 研究目标 |
| （五） 研究方法 |
| （六） 研究重点、难点及创新点 |
| 1. 论文重点与难点 |
| 2. 论文创新点 |
| 一、 经济全球化对基层人民银行履职的影响 |
| （一） 金融全球化过程中我国银行业面临的主要问题 |
| （二） 金融全球化对人民银行履职提出的挑战 |
| 二、 基层人民银行的职责内容及履职手段 |
| （一） 中国人民银行组织体系及其职责的演变 |
| （二） 人民银行及其分支机构的法定职责和履职手段 |
| 1. 人民银行的法定职责 |
| 2. 人民银行的履职手段 |
| 3. 人民银行分支机构设立及履职的法律依据 |
| 4. 人民银行分支机构的法律地位 |
| 5. 人民银行分支机构的职责 |
| 6. 基层人民银行履职定位 |
| 三、 当前基层人民银行履职中存在的困难 |
| （一） 货币政策传导机制不畅 |
| （二） 金融稳定职能定位缺失 |
| （三） 金融服务水平亟待提高 |
| （四） 金融监管职能弱化 |
| （五） 履职环境日趋复杂 |
| 四、 制约基层人民银行有效履职的原因 |
| （一） 执行货币政策面临诸多障碍的原因 |
| （二） 束缚金融稳定职能发挥的原因 |
| （三） 制约金融服务水平提高的原因 |
| （四） 导致金融监管弱化的原因 |
| （五） 内外部环境弱化履职效能的原因 |
| 五、 提高基层人民银行履职能力的对策建议 |
| （一） 疏通货币政策传导机制，确保政策贯彻落实 |
| 1. 加大沟通和宣传力度，争取地方政府和社会各界支持 |
| 2. 正确运用货币政策工具，引导货币信贷合理增长 |
| 3. 推动金融市场有序发展，深化金融改革 |
| 4. 加强调查研究和监测分析，完善反馈机制 |
| 5. 优化金融生态环境，提高货币政策传导效率 |
| 6. 强化创新意识，提高货币信贷政策执行效能 |
| （二） 认真履行金融稳定职能，防范和化解系统性金融风险 |
| 1. 合理确定自身角色 |
| 2. 建立完善工作机制 |
| 3. 理顺各方面关系 |
| 4. 加强金融风险监测 |
| （三） 改进服务方式和手段，切实提升金融服务水平 |
| 1. 转变思想观念，增强服务意识 |
| 2. 健全管理机制，提升服务效率 |
| 3. 提供优质高效金融服务，满足服务对象实际需要 |
| 4. 积极组织协调各金融机构，提高辖区金融服务水平 |
| （四） 探索金融监管新途径，不断强化风险管控 |
| 1. 准确把握金融监管的目标和重点 |
| 2. 建立科学有效的金融监管工作机制 |
| 3. 创新金融监管工作方式 |
| 4. 创新运用“两管理、两综合、一保护” |
| （五） 优化履职环境，全面夯实科学履职基础 |
| 1. 改善履职外部环境，着力解决好“四个关系” |
| 2. 提高内部管理水平，推进内部建设上台阶 |
| 3. 加强干部队伍建设，有效提高职工综合素质 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| [1] 《中华人民共和国中国人民银行法》 |
| [2] 《中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定》 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间取得的科研成果清单 |
（7）新疆农村金融生态评价与优化途径研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 国内外研究动态综述 |
| 1.2.1 国外研究动态 |
| 1.2.2 国内研究动态 |
| 1.3 研究方法及技术路线 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 研究的思路及技术路线 |
| 1.4 研究的主要内容 |
| 1.5 论文的可能创新之处 |
| 第二章 农村金融生态理论探讨 |
| 2.1 金融生态理论阐释 |
| 2.1.1 金融生态的内涵及构成 |
| 2.1.2 金融生态的实质内容 |
| 2.1.3 金融生态的本质特征 |
| 2.1.4 金融生态的特异性 |
| 2.2 农村金融生态理论阐释 |
| 2.2.1 农村金融生态的基本内涵 |
| 2.2.2 农村金融生态系统的结构及功能 |
| 2.2.3 农村金融生态的特征 |
| 2.3 农村金融生态与农村经济的关系机理 |
| 第三章 新疆农村金融生态现状分析 |
| 3.1 新疆农村金融生态主体发展状况 |
| 3.1.1 新疆农村金融机构体系的发展 |
| 3.1.2 新疆农村金融发展水平分析 |
| 3.1.3 新疆农村金融发展与农村经济增长关系的实证分析 |
| 3.1.4 新疆农村金融服务需求变化的新特征和趋势 |
| 3.2 新疆农村金融生态环境建设 |
| 3.2.1 政策环境建设 |
| 3.2.2 法治环境建设 |
| 3.2.3 信用环境建设 |
| 3.3 新疆农村金融生态调节机制完善 |
| 3.3.1 竞争机制的完善 |
| 3.3.2 市场准入、退出机制的完善 |
| 3.3.3 金融监管机制的完善 |
| 第四章 农村金融生态评价体系的构建 |
| 4.1 农村金融生态评价的意义 |
| 4.2 农村金融生态评价体系的构建方案 |
| 4.2.1 评价体系的构建目标 |
| 4.2.2 评价指标体系的构建原则 |
| 4.2.3 评价指标体系的构建方法 |
| 4.3 农村金融生态评价体系的构建 |
| 4.3.1 农村金融生态定量评价指标体系 |
| 4.3.2 农村金融生态定性评价标准体系 |
| 4.3.3 农村金融生态评价方法 |
| 第五章 新疆农村金融生态状况综合评价 |
| 5.1 新疆农村金融生态现状定量评价 |
| 5.1.1 定量评价指标的权重确定 |
| 5.1.2 新疆农村金融生态定量评价值计算 |
| 5.2 新疆农村金融生态现状定性评价 |
| 5.3 新疆农村金融生态现状总体评价 |
| 5.4 新疆农村金融生态近年发展及变化趋势 |
| 5.5 新疆与全国农村金融生态水平的对比分析 |
| 5.6 新疆农村金融生态综合评价结果解析 |
| 第六章 新疆农村金融生态发展的制约因素 |
| 6.1 新疆农村经济发展滞后 |
| 6.1.1 农业经济基础薄弱 |
| 6.1.2 农村经济结构不合理 |
| 6.1.3 区域经济与社会发展不平衡 |
| 6.2 新疆农村金融资源供求失衡 |
| 6.2.1 农村金融供给体系不健全 |
| 6.2.2 农村金融服务功能缺失 |
| 6.2.3 农村经济主体融资需求满足度低 |
| 6.2.4 农村资金逆向外流严重 |
| 6.2.5 民间金融逐渐活跃但存在隐患 |
| 6.3 农村金融风险转移与补偿机制缺失 |
| 6.3.1 农业保险经营面临困境 |
| 6.3.2 农村信用担保体系不健全 |
| 6.3.3 农产品期货市场发展滞后 |
| 6.4 农村金融市场缺乏自我调节机制 |
| 6.4.1 农村金融产权制度不完善 |
| 6.4.2 农村金融市场缺乏竞争机制 |
| 6.4.3 市场准入和退出机制不完善 |
| 6.4.4 农村金融监管不利 |
| 6.5 新疆农村金融生态环境脆弱 |
| 6.5.1 农村金融法治建设落后 |
| 6.5.2 农村信用环境不佳 |
| 6.5.3 政策扶持不足与行政干预过多并存 |
| 第七章 新疆农村金融生态优化的方案设计 |
| 7.1 优化农村金融生态的现实意义 |
| 7.1.1 促进农村金融主体结构与功能的完善 |
| 7.1.2 提高农村金融资源配置效率 |
| 7.1.3 维护金融系统稳定，防范金融风险 |
| 7.1.4 促进资金良性循环，提高区域经济竞争实力 |
| 7.1.5 有利于构建良好的公共环境，促进社会和谐 |
| 7.2 优化农村金融生态的指导思想 |
| 7.3 优化农村金融生态的原则 |
| 7.4 优化农村金融生态的目标和内容 |
| 7.5 优化农村金融生态的总体思路 |
| 7.5.1 深化农村金融体制综合改革 |
| 7.5.2 完善农村金融市场体系 |
| 7.5.3 构建农村金融生态更新机制 |
| 7.5.4 提高农村金融生态生态系统协同能力 |
| 第八章 新疆农村金融生态的优化途径与对策建议 |
| 8.1 重塑竞争与合作的农村金融组织体系 |
| 8.1.1 建立农业银行的长效支农机制 |
| 8.1.2 开创农业发展银行全方位的支农模式 |
| 8.1.3 充分发挥农村信用社主力军作用 |
| 8.1.4 创新邮政金融服务“三农”制度 |
| 8.1.5 引导和规范民间金融 |
| 8.1.6 发展多元化小型农村金融组织 |
| 8.2 建立明晰且多元化的金融产权制度 |
| 8.3 完善农村金融市场竞争机制 |
| 8.4 构建农村资金导入回流机制 |
| 8.5 完善金融风险分散、分担与补偿机制 |
| 8.5.1 构建政策性农业保险制度 |
| 8.5.2 完善和创新农村信用担保体系 |
| 8.5.3 发展农产品期货市场 |
| 8.6 培育和发展农村资本市场 |
| 8.7 创新农村金融服务模式和手段 |
| 8.7.1 农村信贷业务创新 |
| 8.7.2 农村中间业务创新 |
| 8.8 全面优化农村金融生态环境 |
| 8.8.1 打造坚实的农村金融生态经济环境 |
| 8.8.2 完善金融法律体系，营造司法公正环境 |
| 8.8.3 实施“信用工程”，完善农村征信体系 |
| 8.8.4 发挥基层央行职能，加强指导、协调与服务 |
| 8.8.5 健全与完善农村金融监管体系 |
| 8.8.6 强化政府协调机制，全面优化金融环境 |
| 第九章 结语 |
| 参考文献 |
| 附录1 新疆农村金融生态环境调查问卷 |
| 附录2 新疆农户金融需求调查问卷 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（9）强化金融机构高管人员监管的调查与思考（论文提纲范文）
| 1、完善现行管理办法。 |
| 2、严格任职资格审查 |
| 3、加强任期跟踪考查 |
| 4、加大查案追责力度 |
| 5、管帮并举热忱服务 |
| 6、构建资格信息网络 |
| 7、切实提高监管素质 |
（10）强化基层人行金融监管重在规范革新（论文提纲范文）
| 一、合理改革基层监管模式 |
| 二、加强监管主体约束监督 |
| 三、加强监管队伍建设 |
| 四、注重金融监管创新 |
| 五、建立监管效能放大机制 |
| 六、优化监管信息传导机制 |
| 七、正确处理监管与服务关系 |
四、基层人行内控机制应加强（论文参考文献）
- [1]Y商业银行反洗钱管理优化研究[D]. 李沐阳. 西北农林科技大学, 2020(04)
- [2]A市人行ACS系统风险防控研究[D]. 杨帆. 桂林电子科技大学, 2020
- [3]湖北省人行A中心支行预算绩效管理优化研究[D]. 王玥. 华中师范大学, 2019(01)
- [4]中国人民银行A中支风险导向内部审计改进研究[D]. 何唯实. 湖南大学, 2016(03)
- [5]新会计准则对基层人民银行会计财务工作的影响[J]. 徐小雪. 金融经济, 2016(04)
- [6]经济全球化背景下提高基层人民银行履职能力的思考[D]. 车克君. 河北师范大学, 2013(S1)
- [7]新疆农村金融生态评价与优化途径研究[D]. 郭晖. 西北农林科技大学, 2008(11)
- [8]基层人民银行加强计算机安全管理的探索[J]. 冯国昌,丛建哲. 黑龙江金融, 2007(05)
- [9]强化金融机构高管人员监管的调查与思考[J]. 黄文. 金融与经济, 2002(08)
- [10]强化基层人行金融监管重在规范革新[J]. 马学猛,高崴. 南京金融高等专科学校学报, 2002(03)